لماذا يتم استخدام حسابات الضمان عند الاستثمار من خلال المراكز الإقليمية لبرنامج EB-5؟

تسمح لوائح الهجرة لبرنامج EB-5 للمستثمر بأن يكون قد استثمر بالفعل (لا حاجة إلى حساب ضمان) أو أن يكون في طور الاستثمار (حيث يمكن إيداع أموال الاستثمار في حساب ضمان). يجب أن تكون جميع أموال الاستثمارات المطلوب استثمارها في حساب الضمان أو المؤسسة التجارية الجديدة قبل تقديم طلب المستثمر I-39.

يتم استخدام حسابات الضمان للاحتفاظ باستثمار برنامج EB-5 أثناء انتظار شروط معينة. تحتفظ بعض المشاريع بالأموال حتى تتم الموافقة على نموذج I-526. البعض فقط حتى يتم تقديم I-526. يستخدمه البعض بمجرد اكتمال إجراءات الاشتراك (حتى قبل تقديم نموذج I-526). بشكل عام، تريد إدارة خدمات المواطنة والهجرة في الولايات المتحدة رؤية المبلغ بالكامل في الضمان أو في شركة المشروع نفسها.

تم استخدام حسابات الضمان لحماية استثماراتك. تقوم بوضع الأموال في حساب ضمان في الولايات المتحدة مما يثبت أنك استثمرت؛ ومع ذلك، فإن الإفراج عن الأموال كان مشروطًا بتلقي طلب EB-5 معتمد. إنه ليس شرطًا أساسيًا للبرنامج، بل هو مجرد حماية يمكن للمستثمر الاستفادة منها.

يتم استخدام حسابات الضمان بحيث يتزامن تحرير الأموال مع حدث مثل تقديم نموذج I-526 أو الموافقة على نموذج I-526. يجب أن تكون جميع المبالغ البالغة 500,000 دولار موجودة في الحساب قبل تقديم نموذج I-526.

يتم استخدام الضمان لتزويد المستثمرين بدرجة معينة من الراحة والأمان. يعتمد استخدام أو عدم استخدام الضمان على مشروع EB-5 الفردي. بعض المشاريع لا تستخدم الضمان على الإطلاق وتتطلب إيداع أموالك الاستثمارية مباشرة في حساب تشغيلي للاستخدام الفوري، أو استخدامها عند تقديم عريضة I-526. المشاريع الأخرى لديها حساب ضمان، ولكنها تتطلب الإفراج عن نسبة مئوية من الأموال على الفور مع تحرير الرصيد بعد موافقة إدارة خدمات المواطنة والهجرة الأمريكية على التماس I-39 المقدم من المستثمر. أما بالنسبة لتمويل حساب الضمان - فعادةً ما يعتمد هذا أيضًا على متطلبات/تفضيلات المشروع الفردي. سوف تحتاج إلى قراءة اتفاقية الضمان/الاشتراك الخاصة بالمشروع بعناية فائقة لفهم ما إذا كان هناك حساب ضمان، وإذا كان الأمر كذلك، فكيف/متى سيتم تمويله واستخدامه.

حساب الضمان غير مطلوب لمعالجة حالة برنامج EB-5. وفي الواقع، فإن معظم المراكز الإقليمية ومطوري المشاريع يفضلون عدم استخدام حسابات الضمان. عادةً ما يكون صاحب الضمان هو بنك أو طرف ثالث سيحتفظ بالأموال بموجب شروط اتفاقية الضمان الموقعة من كلا الطرفين (مشروع EB-5 والمستثمر). سيتم تحرير الأموال للمشروع عند وقوع الحدث المسبب في اتفاقية الضمان. يتم عادةً إجراء هذا الإصدار عند الموافقة على طلب المستثمر I-39، ولكن نظرًا لأن أوقات المعالجة طويلة جدًا (526 شهرًا في المتوسط)، فقد تفاوضت المراكز الإقليمية على مشغلات الإصدار المبكر حتى يتمكن المشروع من البدء في استخدام الأموال في وقت أقرب. هناك توازن أو توتر بين رغبة المستثمر في التأكد من الموافقة على التماسه قبل الإفراج عن الأموال وحاجة مشروع EB-14 لاستخدام الأموال في أقرب وقت ممكن لضمان استمرارية المشروع. سوف يفهم المستثمر الذكي أن فرص نجاح المشروع تزداد عندما يتم توفير الأموال للمشروع في أسرع وقت ممكن أو على الأقل في الوقت الذي يتوقع فيه المركز الإقليمي الأموال أو بالقرب منها. إذا كانت لديك أسئلة حول اتفاقية الضمان وأي محفزات للإفراج المبكر، فيجب عليك استشارة محامي هجرة ذو خبرة في برنامج EB-5.

بالنسبة لاستثمارات برنامج EB-5 في المراكز الإقليمية، يتم إيداع الأموال في حساب الضمان مع مراعاة استيفاء شروط معينة. وبمجرد استيفاء هذه الشروط، يتم إطلاق الأموال للمشروع. إذا لم يتم استيفاء الشروط، فسيتم إرجاع الأموال إليك. من أجل تقديم نموذج I-526، يجب تحويل الأموال فعليًا ويوفر حساب الضمان الحماية للمستثمر. وبدونها، إذا لم يتم استيفاء الشروط اللاحقة، فسيتعين على المستثمر مقاضاة المشروع الذي ربما يكون قد أنفق الأموال بالفعل. يجب تحويل مبلغ الـ 500,000 دولار بالكامل إلى وكيل الضمان أو المشروع قبل تقديم النموذج I-526.

تحميك اتفاقية الضمان في معظم الحالات وهي بمثابة دليل كتابي على أنه يمكنك استرداد أموالك إذا لم تتم الموافقة على نموذج I-526 الخاص بك. إنها جميعًا مختلفة، لذا من المهم أن تقرأها بعناية أو أن تطلب من محاميك أن يقرأها بعناية ويشرحها لك.