ما هي مخاطر الاستثمار في مشروع مركز إقليمي بدون اتفاقية ضمان؟

الضمان غير مطلوب بموجب أي قانون أو قاعدة أو لائحة أو سياسة لبرنامج EB-5. عندما كانت أوقات المعالجة قصيرة (عدة أسابيع أو بضعة أشهر)، تم استخدام الضمان للاحتفاظ بالأموال حتى الموافقة على النموذج I-526، مما يسمح بإعادة الأموال بسهولة في حالة رفض الالتماس. الآن، يتم الاحتفاظ بالأموال في الضمان حتى تقديم النموذج I-526 في معظم الحالات، وبعض المشاريع تتخلى عن الضمان تمامًا لأن الأموال مطلوبة بسرعة. اطلب من محامي الهجرة مراجعة وثائق المشروع فيما يتعلق بإجراءات استخدام الأموال وكيفية الخروج من الاستثمار.

المخاطر هي نفسها التي تتعرض لها في أي وقت آخر تقرر فيه تجاوز الضمان والاستثمار مباشرة في أي مشروع: يمكن عمومًا استخدام أموالك على الفور من خلال المشروع ولديك حق محدود في استرداد الأموال إذا غيرت رأيك. يتم توفير أي ترتيبات ضمان للمساعدة في حماية مصلحة المستثمر، وليس المشروع. على الرغم من أنه يوفر حماية أقل في الوقت الحاضر بسبب أحكام الإفراج الليبرالية، إلا أن معظمهم لن يفرج عن أموالك حتى تقوم على الأقل بتقديم نموذج I-526 الخاص بك (مما يمنحك القدرة على سحب الأموال إذا قررت عدم المضي قدمًا في ذلك) I-526 الخاص بك لأي سبب من الأسباب). وبالتالي، قبل الاستثمار بدون ضمان، من الأفضل أن تفكر بعناية فيما إذا كنت ملتزمًا تمامًا بكل من المشروع وعملية EB-5.

الضمان غير مطلوب، ولكن يجب عليك استشارة أخصائي العناية الواجبة وإجراء العناية الواجبة على المركز الإقليمي وعلى المشروع قبل الاستثمار. إذا كان المركز الإقليمي يتمتع بتاريخ طويل في إكمال المشاريع بنجاح ونسبة عالية من موافقات I-526 وI-829، فمن المحتمل أن تكون مستعدًا للاستثمار.

لم تعد العديد من مشاريع المراكز الإقليمية ذات السمعة الطيبة تستخدم الاحتفاظ بالأموال في حسابات الضمان حتى تتم الموافقة على نموذج I-526 بسبب التأخيرات الطويلة للغاية في أوقات معالجة I-526.

إن توفير حساب الضمان له مزاياه ولكن هذه ليست نهاية القصة.

من خلال الإجراءات التشغيلية، تتم إدارة معظم حسابات الضمان من قبل طرف ثالث يعمل لصالح كل من المستثمرين والمطورين/المراكز الإقليمية الذين من المفترض أن يتلقوا أموال الاستثمار وينفقوها. ومن المستحسن أن تتضمن الاتفاقية بندًا خاصًا بحساب الضمان الذي يديره أحد هذه الأطراف الثالثة. يجب على المستثمر الإصرار على ذلك لأن الكثير من الأشياء السلبية يمكن أن تحدث للالتماس.

على سبيل المثال، إذا تم رفض الالتماس من قبل إدارة خدمات المواطنة والهجرة في الولايات المتحدة، فإن الاتفاقية الجيدة كانت ستضمن إعادة أموال المستثمر (التي يجب أن تكون في حساب الضمان) إلى المستثمر في مثل هذه الظروف. إن عدم وجود بند خاص بحساب الضمان في الاتفاقية لا يعني أن المستثمر سيخسر أمواله بالضرورة. ومع ذلك، فإن حساب الضمان سيوفر راحة البال للمستثمر. كانت هناك حالات حيث لا يستطيع المستثمرون استرداد أموالهم بسهولة في الوقت المناسب إذا تم رفض التماساتهم بسبب عدم وجود حساب ضمان يديره طرف ثالث، والذي كان من الممكن أن يعيد الأموال ببساطة. وكان هذا الوضع بالذات إلى اللجوء إلى التقاضي.

إلى جانب الرفض، كانت هناك حالات تم فيها اكتشاف أن مشاريع/مشاريع بأكملها احتيالية وتم إغلاقها من قبل الحكومة. وتضمن حسابات الضمان توفر هذه الأموال وإعادتها إلى المستثمرين في الوقت المناسب.

ومن المستحسن استشارة محامٍ. يمكنه مراجعة الاتفاقيات لتحديد ما إذا كانت مصالحك كمستثمرين محمية بشكل أفضل، بغض النظر عما إذا كانت تلك الاتفاقيات تحتوي على شرط حساب الضمان أم لا. كانت هناك ظروف حيث كان شرط الخروج من الاتفاقية يوفر حماية كافية للمستثمرين دون توفير حساب الضمان، ولكن طبيعة هذه الاتفاقية بالذات لعبت دورًا مهمًا في ما إذا كان المستثمرون قد حصلوا على جميع أموالهم أم لا.

يجري. اهرب من هذا المشروع واهرب بسرعة. يتم استخدام الضمان في جميع مشاريع برنامج EB-5 المشروعة تقريبًا لسبب واحد - وهو الحصول على قدر من التحكم على الأقل في متى وأين ولماذا يتم صرف أموال المستثمرين. بدون وجود أي ترتيبات ضمان من هذا القبيل، ستكون أموالك فريسة سهلة للاختلاس، حيث من المرجح ألا تتمكن ببساطة من سحب أموالك حسب الرغبة. إن فكرة أن المراكز الإقليمية التي تعمل كمنصات تمويل هي الوحيدة التي تحتاج إلى حسابات ضمان هي فكرة سخيفة تمامًا. ابحث عن مشروع به آليات الضمان المعمول بها. وهذا أقل ما يمكن لأي شخص في صناعة برنامج EB-5 أن يفعله بأموالك. وإذا كانت أموالك أو أموال أي شخص تعرفه موجودة بالفعل في هذا المشروع، فأخرجها الآن.

أعتقد أن المخاطر تعتمد على المركز الإقليمي والمشروع. كما قلت، يتم تطوير مشروع EB-5 هذا من قبل مركز إقليمي ناجح وعريق. من المفهوم تمامًا اليوم سبب رغبة المشاريع في تجنب اتفاقية الضمان؛ وفي حين أنه يحمي المستثمر، فإنه يجعل الأمر أيضًا صعبًا للغاية من حيث الوقت، نظرًا للتراكم الكبير في الفصل في التماسات برنامج EB-5 في النموذج I-526، لكي يستفيد المشروع من الأموال. وبالتالي، أعتقد أن السؤال الأكثر أهمية هو ما إذا كان هذا مشروعًا قويًا ومركزًا إقليميًا أم لا.

عادةً ما يكون الاحتفاظ بالأموال كضمان وسيلة لإعطائك بعض "الضمان" لإرجاع الأموال في حالة حدوث شيء غير متوقع بين الوقت الذي تقدم فيه الأموال، واعتمادًا على الشروط المتفق عليها، إما قبل تقديم النموذج I-526، أو موافقة I-526. إذا تم استخدام/توفير الأموال على الفور للمشروع، فإن إعادة الأموال ستكون أكثر تعقيدًا/تأخيرًا.

والصحيح أن الضمان غير مطلوب. يبدو أن إدارة خدمات المواطنة والهجرة في الولايات المتحدة لا تحب أي ضمان حيث من الواضح أن الأموال معرضة للخطر على الفور. الخطر، بطبيعة الحال، هو إذا فشل المشروع. الضمان المثالي هو الذي يتم فيه تحرير الأموال فقط وفقًا لنسبة أو مرحلة الإنجاز. ومع ذلك، إذا كان لدى المركز الإقليمي والمطور سجلات أداء قوية، وكان من الممكن إكمال المشروع حتى بدون أموال برنامج EB-5، فمن المرجح أن تسير الأمور على ما يرام.

ليس حقيقيًا. تتطلب معظم المشاريع الآن إصدارًا بنسبة 100 بالمائة عند تقديم نموذج I-526، لذا يعد الضمان في الوقت الحاضر أداة تسويقية في المقام الأول. الشيء المهم هو البحث في PPM عن آلية رد أموال رفض I-526.

يعتمد برنامج EB-5 على المشاريع. ولذلك فإن وجود مركز إقليمي طويل الأمد أمر مهم، ولكن المشروع المعين له أهمية قصوى. يجب عليك العمل مع وسيط تاجر مسجل للقيام بالعناية الواجبة الكاملة قبل أن تستثمر.