كيف يمكنني التحقق من شرعية وسيط الاستثمار المباشر؟

السؤال الأول الذي يجب طرحه هو ما إذا كان الوسيط مرخصًا أم لا. إذا لم يكن الأمر كذلك، فيجب تفسير المعلومات التي تتلقاها على أنها معلوماتية فقط وليس على أنها إعلان يستهدف أي غرض أو منتج معين. لقد كانت تجربتي الشخصية هي أن العالم مليء "بالاستشاريين" الذين يريدون، مقابل رسوم، تقديم المشورة لشركة جديدة حول كيفية جمع الأموال، ولكن لسوء الحظ، ينتجون فواتير ولكن بدون أموال استثمارية. وعلى النقيض من ذلك، قد يكون الاستثمار المباشر في برنامج EB-5 مفيدًا لمؤسسة تجارية جديدة أو متعثرة مؤهلة. السؤال الأول هو ما إذا كانت مؤسستك التجارية مؤهلة أم لا، وهذا سؤال قانوني. أنت بحاجة إلى محامٍ يمارس مهنة الاستثمار المباشر في برنامج EB-5 لمساعدتك في اتخاذ هذا القرار الأولي.

أولاً، احتفظ بالخدمات إذا كان محامي الهجرة ذو الخبرة في برنامج EB-5 والذي عمل سابقًا مع وسيط/تجار موثوقين. ثانيًا، سيتمكن محاميك من تحديد متطلباتك وطرح الأسئلة المناسبة على الوسيط/التاجر لتحديد الوسيط/التاجر المثالي لتحقيق أهدافك المباشرة في برنامج EB-5.

هناك بعض الوكالات التي تقدم خدمات العناية الواجبة بشأن مشاريع وصفقات برنامج EB-5، وهناك بعض المنظمات لمحترفي برنامج EB-5 (هذا الموقع هو بداية جيدة). إذا كان لديك مستشار الهجرة الخاص بك (نظرًا لأن برنامج EB-5 عبارة عن عملية هجرة)، فيجب أن يكون محاميك قادرًا على المساعدة في اتخاذ هذا القرار.

مع الأسف الجواب هو لا. يبدو أن هذه القضية تقع في النقطة العمياء التي لا تحرص دائرة المواطنة والهجرة الأمريكية (USCIS) وهيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC) على تنظيمها. حتى الآن، على حد علمي، لم تتم معاقبة أي وسيط من قبل أي من الوكالتين بسبب سلوك غير أخلاقي أو احتيالي عندما يتعلق الأمر بتمويل برنامج EB-5. لديك الحق في أن تكون حذرا. على الرغم من عدم وجود شركة Dun & Bradstreet هنا، إلا أن العديد من محامي الهجرة على دراية باللاعبين في هذا المجال ولديهم المعرفة الكافية للتمييز بين الأسود والأبيض.

لا يوجد أي تحقق ممكن من إدارة خدمات المواطنة والهجرة في الولايات المتحدة، حيث أن "موافقة" إدارة خدمات المواطنة والهجرة في الولايات المتحدة تنطبق فقط على المراكز الإقليمية. تعتمد العناية الواجبة التي تقوم بها على الشركة على طبيعة الشركة ومن يحكمها. إذا كانت الشركة مجرد شركة تبحث عن مشاريع للمستثمرين المباشرين في برنامج EB-5، فقد لا تكون هناك أي هيئة تنظمهم. إذا كانت الشركة مستشارًا استثماريًا يبحث عن استثمارات للعملاء (أو يساعد في بيع الأوراق المالية)، فسيتم تنظيمها بموجب قانون مستشار الاستثمار والتشريعات الفيدرالية وتشريعات الولاية الأخرى. بغض النظر عمن ينظم الشركة (إن وجد)، سيكون من المهم بذل العناية الواجبة عليهم لأنهم على الأرجح يريدون الحصول على معلومات مالية لجذب المستثمرين.

بينما يمكن لأي شخص تقريبًا جمع الأموال من برنامج EB-5، يجب عليك التحدث مع محامي الهجرة لمعرفة ما إذا كان الوسيط الذي تواصل معك شرعيًا ويفهم برنامج EB-5. وأيضًا، اعتمادًا على التعويض الذي يطلبونه منك، سيتم تحديد تراخيص الأوراق المالية المطلوبة التي يحتاجون إليها لتلقي الدفع. إلى جانب التحدث إلى محامي الهجرة الذي يركز على برنامج EB-5، أقترح عليك التحدث مع مستشار استثماري لبرنامج EB-5.

يجب عليك أن تفعل بالضبط ما ستفعله لأي استثمار آخر.