كيف يتم إجراء العناية الواجبة على استثمار EB5؟

للقيام بالعناية الواجبة للهجرة، قم بتعيين متخصص في قانون الهجرة لبرنامج EB-5، ولإجراء العناية الواجبة المالية، قم بتعيين مستشار مالي مسجل.

تعتبر العناية الواجبة للمشاريع أمرًا بالغ الأهمية عند متابعة وضع الإقامة الدائمة القانونية من خلال برنامج EB-5. ويجب إجراء مراجعة للمشروع ومبادئه وكذلك المركز الإقليمي نفسه قبل القيام بالاستثمار. إن وجود محامي هجرة ذي خبرة في برنامج EB-5 سيشرح لك العملية وستزودك الخيارات ببعض المعلومات الأساسية كخطوة أولى. ومن حيث الاختلاف بين مبلغ الاستثمار، فإن متطلبات كلا المستويين الاستثماريين هي نفسها. والفرق الوحيد هو أنه للتأهل لاستثمار أقل بقيمة 500,000 دولار، يجب أن يكون الكيان الذي يخلق الوظائف حيث يتم استثمار أموالك موجودًا في منطقة التوظيف المستهدفة.

إذا كان سؤالك يتعلق بالاستثمار المباشر، فإن الفرق الوحيد بين الاستثمار في TEA أو في أي مكان آخر هو استثمار رأس المال المطلوب. تعمل الاستثمارات في TEA على تقليل الحد القياسي من 1,000,000.00 دولار إلى 500.000.00 دولار. إذا كنت تستثمر في مشروع مركز إقليمي يقع في منطقة TEA، فستستفيد من انخفاض الاستثمار بالإضافة إلى القدرة على حساب الوظائف المباشرة وغير المباشرة لمتطلبات خلق فرص العمل الخاصة بك.

ستجري العناية الواجبة بنفس الطريقة التي تتبعها في أي عمل تجاري. ومع ذلك، فإن بعض المكونات الرئيسية التي يجب مراجعتها في برامج EB RC هي:

1. هل هو استثمار في الأسهم مقابل تمويل الديون؟
2. ما مدى تقدم المشروع؟
3. كم عدد المستثمرين المطلوبين؟
4. كم عدد الذين تم تجنيدهم؟
5. ما مدى قوة التقرير الاقتصادي وخطة العمل؟
6. كم عدد نماذج i-526 التي تمت الموافقة عليها؟
7. كم عدد نماذج i-829 التي تمت الموافقة عليها؟ هذه مجرد بعض الخطوات الأساسية، وقد ترغب في التفكير في الاستعانة بشركة و/أو محامٍ لتحليل المشروع المحتمل لك.

يجب عليك بذل جهود العناية الواجبة من أجل اختيار استثمار EB-5 قابل للتطبيق. إذا كنت مهتمًا باستثمار مخفض قدره 500,000 دولار، فإن الخيار الأفضل هو إجراء العناية الواجبة للمراكز الإقليمية المعتمدة من إدارة خدمات المواطنة والهجرة الأمريكية. تحتفظ إدارة خدمات المواطنة والهجرة الأمريكية بقائمة المراكز الإقليمية المعتمدة على موقعها الرسمي على الإنترنت. في كثير من الأحيان، سيكون بمقدور محامي الهجرة إرشادك إلى نوع المراكز الإقليمية التي تتمتع تاريخيًا بإحصائيات قوية في الموافقات على التماسات I-526 والأهم من ذلك التماسات I-829 (عند إزالة القيود المفروضة على البطاقة الخضراء المشروطة لمدة عامين و يحصل مستثمر برنامج EB-2 على البطاقة الخضراء الدائمة في الولايات المتحدة). تسمح لك العديد من المراكز الإقليمية بمراجعة عروضهم عند التوقيع على اتفاقية السرية. نشجعك بشدة على الاستعانة بمحامي لمراجعة المستندات وتقديم النصح لك بشأن تفاصيل مشروع أو مشاريع معينة، ومتطلبات الاستثمار، واستراتيجية الخروج. ننصحك أيضًا بشدة بتعيين وسيط استثماري/مستشار مالي مؤهل لمراجعة العديد من المراكز والمشاريع الإقليمية على الأقل قبل القيام بالاستثمار في مركز/مشروع إقليمي معين. بموجب لوائح برنامج EB-5، يجب أن يكون الاستثمار في خطر حتى تؤهلك للحصول على هذا النوع من التأشيرة. لا يقدم المحامون نصائح استثمارية. ومع ذلك، يساعدك محامي الهجرة EB-5 ووسيط الاستثمار/المستشار المالي على تخفيف المخاطر عن طريق تجنب الاستثمار في مركز إقليمي ليس لديه إحصاءات ثابتة. من فضلك لا تتردد في الاتصال بمكتبنا إذا كان لديك المزيد من الأسئلة وسنكون سعداء لمناقشة التفاصيل معك.

والفرق الرئيسي هو مقدار الأموال المعنية. عادة، إذا تمكن الشخص من العثور على مشروع مناسب بقيمة 500,000 دولار، فلا ينبغي عليه الاستثمار في مشروع بقيمة 1,000,000 دولار.

لديهم نفس المتطلبات بخلاف مبالغ الاستثمار. ومع ذلك، ليس من السهل دائمًا العثور على TEA.

تتضمن العناية الواجبة النظر في عائد استثمارك، وسجل حافل في الحصول على موافقات I-526 وI-829، وامتلاك استراتيجية خروج قابلة للتطبيق. بالإضافة إلى ذلك، في أي استثمار، يجب عليك أيضًا مراعاة ما يلي: من هم المديرين؟ ما هو المشروع؟ ما هي خطة عملهم؟ ما هو سجلهم الحافل لمتابعة المشاريع؟ هل الأرض مؤمنة إذا لزم الأمر والتصاريح بالترتيب؟ ما مدى واقعية خطة العمل؟ هل سيتم خلق العدد المطلوب من فرص العمل، وما إلى ذلك؟

يتطلب متطلب برنامج EB-5 استثمارًا بقيمة مليون دولار ما لم يكن المشروع/المؤسسة التجارية موجودًا في منطقة TEA (منطقة التوظيف المستهدفة) بالنسبة لمتوسط ​​البطالة الأعلى من المتوسط ​​الوطني والذي تم التحقق منه من قبل وكالة حكومية. نظرًا لوجود أكثر من 1,000,000 مركزًا إقليميًا معتمدًا من قبل إدارة خدمات المواطنة والهجرة الأمريكية لتجميع مستثمري واستثمارات برنامج EB-250 ومساعدة مستثمري برنامج EB-5 في تقديم طلبات للحصول على مزايا الهجرة، فمن المهم جدًا بذل العناية الواجبة. على الرغم من أنني كمحامي هجرة لا أؤيد أو أوصي بأي مركز إقليمي معين، إلا أنني أقترح عليك أن تسأل كل مركز إقليمي على الأقل هذه الأسئلة التالية:

1. كم عدد حالات برنامج EB-5 التي قمت بها بنجاح؟

2. كم عدد الموافقات I-526 وI-829 التي تلقيتها؟

3. ما هي استراتيجية الخروج للحصول على عائد استثمارك بعد الحصول على موافقة I-829؟

4. هل لديك أي سجل لإعادة مبلغ الاستثمار بعد موافقة I-829؟

5. ماذا يحدث أو كيف يمكنك استعادة أموالك إذا تم رفض نموذج I-526 الخاص بك؟

تعتبر العناية الواجبة مهمة جدًا عند اختيار مشروع EB-5 الذي ستستثمر فيه، أو إذا كنت ستستخدم برنامج EB-5 على الإطلاق. هناك العديد من المهنيين، ومحامي الهجرة، والمتخصصين في الأعمال التجارية، المدرجين على موقع EB Investors.com لمساعدتك في هذه العملية. إن قضية TEA ليست سوى قضية واحدة من بين العديد من القضايا التي يجب مراجعتها في أي مشروع.

أولاً، أقترح عليك العمل مع محامٍ على دراية ببرامج EB5، فهو يشارك في العمليات. العناية الواجبة تدور حول النظر بعناية في كل جزء من المشروع والعملية. قد تتضمن العناية الواجبة من الناحية الاستثمارية تقييمًا لعائد استثمارك. بمعنى EB5، تتضمن العناية الواجبة بالإضافة إلى ذلك تقييم احتمالية استيفاء الاستثمار لمتطلبات 10 وظائف كاملة في نهاية السنتين والفرق بين 1,000,000 دولار أمريكي و500,000 دولار أمريكي لاستثمارات EB5. القاعدة القياسية هي أن مستثمر EB5 يعرض مبلغ مليون دولار أمريكي للخطر في الأعمال التجارية التي سيديرها بنفسه في الولايات المتحدة. عندما يقع العمل في مناطق تحددها الدولة على أنها تعاني من ارتفاع معدلات البطالة، يتم تخفيض الاستثمار الأولي إلى 1,000,000 دولار. في كلتا الحالتين، يجب أن توضح خطة العمل أن الشركة ستخلق 500,000 وظائف بدوام كامل خلال فترة زمنية معقولة. إذا اختار شخص ما الاستثمار كشريك محدود بينما يقوم الشريك العام بإدارة الاستثمار، فيمكن إجراء استثمار بقيمة 10 دولار في مركز إقليمي معتمد من إدارة خدمات المواطنة والهجرة الأمريكية. لقد حاولت تبسيط المشكلات الرئيسية والخطوات أدناه.

الخطوة 1: هل ترغب في الاستثمار في مشروعك الخاص وإدارته؟ أو هل ترغب في الاستثمار ولكنك لا ترغب في إدارة مشروعك الخاص؟

الخطوة 2: من هذه الخطوة فصاعدًا، تعتمد كل خطوة على الإجابة على الخطوة 1. تتضمن هذه الخطوات تطوير خطة عمل أو اختيار مشروع EB5.

الخطوة 3: في حالة اختيار مشروع المركز الإقليمي EB5، تأكد بشكل معقول من أن المشروع سوف يجذب عددًا كافيًا من المستثمرين لاستكماله وإنشاء 10 وظائف بدوام كامل لكل 500,000 دولار مستثمر خلال فترة زمنية معقولة، عامين. كيف يمكن أن يكون المستثمرون قد التزموا بالفعل بالمشروع الإقليمي؟ كم العدد المطلوب قبل أن يبدأ المشروع؟ ما مدى جودة التحليل الاقتصادي للوظائف التي يخلقها المشروع بشكل مباشر وغير مباشر؟ هل لدى المركز الإقليمي أسهم مستثمرة في المشروع بحيث يمكن احتساب الوظائف التي خلقتها تلك الأسهم عند تحديد ما إذا تم إنشاء 2 وظائف بدوام كامل لكل 10 دولار مستثمرة؟ ما نوع خطة الخروج التي اقترحها المركز الإقليمي بعد انتهاء فترة السنتين؟ ما هي عوامل الخطر التي يجب مراعاتها عند تقييم خطة الخروج؟ هل هناك احتمال ألا أحقق أي مكاسب من استثماري؟

الخطوة 4: في حالة إنشاء مشروعك التجاري الخاص، بالإضافة إلى إنشاء خطة عمل، يتعين عليك اختيار موقع والتنظيم قانونيًا في الولاية. ثم ابدأ في الحصول على البيانات لدعم التوقعات في خطة عملك والبيانات المتعلقة بالمنافسة التي من المحتمل أن تواجهها الشركة. تأكد من أن خطة العمل ستخلق الوظائف العشرة بدوام كامل. قبل الاستثمار، من الحكمة القدوم إلى الولايات المتحدة لإجراء تحقيق شامل في البيئة الفعلية التي تتوقع أن تبدأ فيها عملك. هل سيكون لديك مستثمرين آخرين في عملك؟ هل تريد، أو تحتاج، إلى أشخاص من بلد جنسيتك، ليصبحوا أصحاب عمل في عملك؟

الخطوة 5: إذا كنت تريد إدارة مشروعك الخاص ولكنك ستتولى "عملًا متعثرًا"، فإن المهام هي نفسها تقريبًا. أنت بحاجة إلى خطة عمل كبيرة ولكنك لا تحتاج إلى إنشاء 10 وظائف جديدة بدوام كامل. يجب أن توضح خطتك أنك ستحتفظ لمدة عامين بعدد الموظفين الذي كان لدى الشركة سابقًا.

كل استثمار معين فريد من نوعه ومشكلتك الرئيسية هي ما إذا كنت ستحصل على الموافقة أم لا، وبعد عامين ستتمكن من إزالة الشرط. قم بمراجعة كل استثمار ومعرفة ما إذا كان يبدو ناجحًا أم لا، وقم بإنشاء 10 فرص عمل جديدة.