كيف يمكنني استخدام الأموال المكتسبة من خلال التداول في استثماري EB-5؟

إذا استطعت إثبات أنك لم تكن موظفًا كمتداول يومي، فقد ينجح هذا الأمر، ولكن عليك أن تثبت أنه كان عرضيًا فقط.

باختصار، تقبل دائرة خدمات المواطنة والهجرة الأمريكية (USCIS) أي أموال مكتسبة بشكل قانوني تقريبًا كرأس مال لبرنامج EB-5، بما في ذلك أرباح تداول الأسهم والعملات الرقمية والخيارات والعقود الآجلة والعملات الأجنبية. الشرط الأساسي لبرنامج EB-5 ليس نوع الدخل، بل قدرتك على إثبات المصدر القانوني للأموال ومسارها. وهذا يعني أن طلب EB-5 الخاص بك يجب أن يتضمن كشوفات حساباتك البنكية/الوساطة التي توضح إيداعاتك وسحوباتك وعمليات التداول، بالإضافة إلى إثبات الأموال الأصلية المستخدمة في التداول (بغض النظر عن مصدرها، سواء كان راتبًا أو مدخرات، إلخ). بشكل عام، تشترط دائرة خدمات المواطنة والهجرة الأمريكية (USCIS) أيضًا تقديم إقراراتك الضريبية الفيدرالية أو الأجنبية للسنوات السبع الأخيرة، وإذا لزم الأمر، يجب أن تتضمن هذه الإقرارات أي دخل من التداول. بالإضافة إلى ذلك، ستحتاج إلى مسار واضح للأموال من حساب الوساطة إلى حسابك البنكي (أوصي بفتح حساب جديد لهذا الغرض)، ثم إلى حساب الضمان الخاص بمشروع EB-5. طالما أن الدخل قانوني وخاضع للضريبة وقابل للتتبع، فإن أرباح التداول مقبولة بشكل عام.
صحيح أن هناك معلومات متضاربة على الإنترنت. لحسن الحظ، القاعدة واضحة نسبيًا: يُسمح بالتداول السلبي لحسابك الشخصي. لم أرَ حالاتٍ وُجد فيها أفرادٌ قد انتهكوا شروط تأشيرة H-1B الخاصة بهم بسبب التداول السلبي، ومع ذلك، ينبغي توخي الحذر نظرًا للتغييرات التي طرأت مؤخرًا على سياسات دائرة خدمات المواطنة والهجرة الأمريكية ووزارة الخارجية. قد يشمل التداول السلبي شراء/بيع الأسهم لحسابك الشخصي، أو الاحتفاظ بحسابات وساطة أو حسابات عملات رقمية، أو الاستثمار في العقارات وكسب أرباح الأسهم أو الفوائد أو مكاسب رأس المال.
لا يمكنك ممارسة أي نشاط تجاري نشط أو أي عمل يُشبه العمل الحر. أفترض أن أي نشاط من هذا القبيل محدود للغاية ويمكن اعتباره استثمارًا شخصيًا سلبيًا وليس تداولًا يوميًا. التداول اليومي يُعد انتهاكًا لشروط تأشيرة H-1B الخاصة بك.
يُعد استخدام أرباح التداول كدفعة أولى لشراء منزل ثم استخدام خط ائتمان عقاري (HELOC) لرأس مال برنامج EB-5 مقبولًا أيضًا في سياق القيام باستثمار EB-5 طالما أنه قابل للتتبع/موثق بالكامل، مما يعني أنه يجب أن يكون لديك كل هذه الأدلة متاحة أو استكمال أي ثغرات من خلال إكمال إفادة موثقة.
قد يكون السؤال التالي هو ما الذي لا يُقبل في سياق تقديم طلب تأشيرة EB-5. على سبيل المثال، تُعتبر أرباح التداول غير المُبلغ عنها غير مشروعة، إذ يُمكن اعتبار عدم الإبلاغ عنها وتقديم الطلب تهربًا ضريبيًا، وهو جريمة مُخلّة بالشرف. إضافةً إلى ذلك، تُشكّل الأموال المُختلطة في حسابات مجهولة المصدر مصدر قلق بالغ للمحامي المُمثل لك، وكذلك الحال بالنسبة لقرض عقاري بضمان عقار لا تملكه، أو الأموال المُتحصلة من عمليات تداول يومي نشطة بتأشيرة H-1B (إذا بدا أنك "تعمل" خارج نطاق تصريح تأشيرة H-1B)، وهو ما يُمكن اعتباره أيضًا غير قانوني.

الإجابة المختصرة هي نعم لكليهما. يسمح H1B بالاستثمار الشخصي، ولا داعي للقلق بشأن الاستثمار الكبير، حيث يستغرق الأمر من 10 إلى 15 دقيقة يوميًا. يمكنك شراء منزل ثم استخدام خط ائتمان المنزل العقاري لتمويل مشروع EB-5. بالطبع، يجب توثيق كلا مصدري الدخل توثيقًا دقيقًا.

أعتقد أن هذا قد ينجح - سنكون سعداء بمراجعة التفاصيل عندما تكون مستعدًا للمضي قدمًا.

لا يُعتبر تداول حسابك الاستثماري الشخصي "توظيفًا" بموجب قانون الهجرة. فالتوظيف غير المصرح به يتطلب تقديم خدمات أو عمل لطرف آخر مقابل أجر. أما مجرد شراء وبيع الأوراق المالية بأموالك الخاصة، حتى لو كان ذلك متكررًا، فلا يندرج ضمن هذه الفئة، طالما أنك لا تُدير أموال أي شخص آخر أو تتقاضى أجرًا مقابل تقديم خدمات التداول.
فيما يتعلق بمصادر تمويل برنامج EB-5، تُعتبر الأرباح من نشاطك التجاري مقبولة عمومًا إذا وثّقت بشكل صحيح أنها أرباح مشروعة. كما يُمكن استخدام هذه الأرباح كدفعة أولى لشراء منزل، ثم الحصول على خط ائتمان عقاري بضمان هذا المنزل، كهيكل تمويل مسموح به لبرنامج EB-5، شريطة أن تكون مسؤولًا شخصيًا عن القرض وأن تتمكن من توثيق مسار الأموال.