بقلم مرجان كسرى، إسكواير، وباباك حجة
في عام 2014، مثلت حالات EB-5 الإيرانية 0.7% فقط من إجمالي مجموعة EB-5، لتحتل المركز الثامن خلف الهند[8]. وفي حين أن ذلك قد لا يبدو مهمًا، فإن قضايا التراجع الصيني والحديث عن تخفيف العقوبات الحالية يعني أن هذا القطاع من سوق EB-1 قد يكون ذا أهمية خاصة باعتباره مجموعة ناشئة من المستثمرين. ومع ذلك، فإن التنقل عبر العريضة الناجحة يمكن أن يمثل تحديًا لممارس برنامج EB-5 الجديد في هذا الجزء من السوق.
قبل 22 أكتوبر 2012، كان الكيان الأمريكي ملزمًا بالحصول على ترخيص محدد من مكتب مراقبة الأصول الأجنبية لقبول الأموال بشكل قانوني من مواطن إيراني. وفي ذلك التاريخ، أصدر مكتب مراقبة الأصول الأجنبية ترخيصًا عامًا معدلاً سمح للمشاريع الأمريكية بقبول صناديق الاستثمار EB-5 وE-2 دون الحاجة إلى الحصول على ترخيص محدد. أدى هذا إلى خفض الوقت اللازم لمعالجة القضايا الإيرانية بنحو 8 أشهر (متوسط الوقت اللازم للحصول على ترخيص محدد في عام 2012). ومع ذلك، فإن هذا الترخيص العام لا يشكل بأي حال من الأحوال تفويضا مطلقا للمشاريع الأمريكية.
أولاً، لا تزال الكيانات الأمريكية بحاجة إلى بذل العناية الواجبة للتأكد من أن الأموال القادمة من إيران لم تنشأ من مؤسسة مالية إيرانية مدرجة على قائمة مكتب مراقبة الأصول الأجنبية (SDN)، والتي يشار إليها بشكل أكثر شيوعًا باسم "البنوك السيئة". ثانيًا، يجب على الكيانات الأمريكية التأكد من عدم ظهور المستثمرين الأفراد وأزواجهم في قائمة الأشخاص المحددين بشكل خاص. بعض المشاريع لا تأخذ في الاعتبار هذا التمييز، وتفترض أنها مخولة بقبول أموال من مواطن إيراني، مستشهدة بالرخصة العامة الموسعة لعام 2012. يمكن أن يكون هذا الخطأ من قبل المركز الإقليمي قاتلاً لكل من المستثمر والمركز الإقليمي. في الواقع، بموجب المادة 50 من قانون الولايات المتحدة 1705 (ب) و(ج)، إذا انتهك كيان أمريكي قوانين العقوبات الاقتصادية الأمريكية ضد إيران، فقد يتعرض الكيان المذكور لانتهاكات جنائية تنطوي على غرامات تصل إلى مليون دولار وأحكام بالسجن تصل إلى مليون دولار. إلى 1 سنة أو كليهما. تحمل المخالفات المدنية غرامات تبلغ ضعف قيمة المعاملة، أو ما يصل إلى 20 ألف دولار، أيهما أكبر.
التحديات المشتركة الخاصة بالتحويلات المالية الإيرانية EB-5
فعند تمثيل مستثمر أو مركز إقليمي، وتورط أموال إيرانية، ينبغي للشركات أن تعمل بمثابة "حراس البوابة" الذين يقومون بتقييم مصدر ومسار الأموال بشكل كامل قبل السماح بتحويل أموال المستثمرين إلى مشروع أمريكي معين. وهذا يحمي كلا من المستثمر والمركز الإقليمي. في كثير من الأحيان قد تكون هناك أوجه تشابه في الأسماء في قائمة SDN، والتي تحتاج إلى معالجة مباشرة. بالإضافة إلى ذلك، ينبغي تخصيص فترات زمنية كبيرة لتقييم مجموعات أموال المستثمرين، وتقديم المشورة لهم وتثقيفهم فيما يتعلق بمسارات أموالهم قبل الشروع في أي تحويلات.
وبما أنه لا توجد علاقة مصرفية مباشرة بين الولايات المتحدة وإيران، فقد ينجذب بعض المستثمرين نحو استخدام طريقة العالم القديم التي يشار إليها عادة باسم "نظام الحوالة". هذا هو المكان الذي يدفع فيه فرد في إيران مبلغًا معينًا إلى دار صرافة تسمى "صرافي" في إيران، وفي المقابل، يستخدم الصرافي (مقابل رسم محدد لكل دولار أمريكي) اتصالاته في الولايات المتحدة لإجراء اتصالات محلية هنا قم بإيداع ما يعادل المبلغ المذكور في الحساب البنكي للمستلم المقصود. جهات الاتصال المحلية هي عمومًا أشخاص أمريكيون لديهم عائلات في إيران، ويحاولون تحقيق الهدف العكسي المتمثل في تحويل الأموال من الولايات المتحدة إلى إيران. ومن المهم الإشارة إلى أن استخدام النظام المذكور غير قانوني تمامًا بموجب قوانين الولايات المتحدة ويعتبر شكلاً من أشكال غسيل الأموال، حيث لا يمكن التحقق من مصدر ومسار الأموال المودعة. ولذلك، فمن الأهمية بمكان أن يكون ممارس برنامج EB-5 على دراية بهذا النظام، وأن ينصح العملاء الإيرانيين المتواضعين بعدم استخدام النظام المذكور. بشكل عام، قد يلجأ السارفي الأقل سمعة أو "السيئ" إلى نظام الحوالة، وسيكون الصرافي الأكثر شهرة على علم بهذا التمييز. ومن المثير للاهتمام أن كلمة "حوالة" تعني حرفيًا "تحويل الأموال" باللغة الفارسية - لذلك حتى إذا كنت تستخدم مترجمًا فارسيًا، ضع في اعتبارك شرح الفرق بين المعنى الحرفي وطريقة التحويل غير القانونية.
نظرًا لعدم وجود علاقة مصرفية مباشرة بين الولايات المتحدة وإيران، يسمح مكتب مراقبة الأصول الأجنبية وإدارة خدمات المواطنة والهجرة الأمريكية عمومًا باستخدام سرافي حسن السمعة، بشرط أن يستخدم سرافي بنكًا في دولة ثالثة (ليس مدرجًا في أي قوائم SDN) كبنك وسيط للتحويل المذكور. . وإذا تم القيام بذلك بشكل صحيح، فيمكن التحقق من مصدر الأموال ومسارها.
ولذلك، فإن تقييم البنك الإيراني لعميلك وطريقة تحويل الأموال في وقت مبكر هي بعض الاعتبارات الإضافية التي ليست فقط متأصلة في التماس EB-5 الإيراني، ولكنها أيضًا خطوات ضرورية لتحقيق نتيجة إيجابية.
اتجاهات RFE مع المستثمرين الإيرانيين
عند تمثيل المستثمرين الإيرانيين، بالإضافة إلى إجراء العناية الواجبة في الحصول على أموال المستثمرين، فمن الممارسات الجيدة السعي للحصول على خطاب رأي من مستشار مستقل من مكتب مراقبة الأصول الأجنبية، وإدراج خطاب الرأي المذكور كمستند مقدم إلى إدارة خدمات المواطنة والهجرة في الولايات المتحدة. وهذا يضيف المزيد من الأدلة على شرعية مصدر ومسار الأموال لمشروع معين. وهذا مهم بشكل خاص في ضوء الزيادة الأخيرة في طلبات الحصول على التمويل الخاصة بإيران والتي تشكك في شرعية مصدر ومسار الأموال من إيران. علاوة على ذلك، يبدو أن هناك اختلافًا ناشئًا في الرأي بين مكتب مراقبة الأصول الأجنبية ومكتب خدمات المواطنة والهجرة في الولايات المتحدة فيما يتعلق بشرعية الأموال الإيرانية.
تاريخيًا، رفضت إدارة خدمات المواطنة والهجرة الأمريكية الالتماسات الإيرانية لبرنامج EB-5، مستشهدة بلوائح مكتب مراقبة الأصول الأجنبية (OFAC) كأساس، إذا كان مصدر أو مسار الأموال الموجودة في إيران يتعلق بـ "بنك سيئ". من الواضح أن مكتب مراقبة الأصول الأجنبية يتماشى مع إدارة خدمات المواطنة والهجرة الأمريكية في تأكيد الحظر المطلق على المعاملات التي تشمل البنوك الخاضعة لملكية الحكومة الإيرانية. يبدو أن مكتب خدمات المواطنة والهجرة في الولايات المتحدة ومكتب مراقبة الأصول الأجنبية يتباعدان في الممارسة (بدون توجيهات مكتوبة واضحة من إدارة خدمات المواطنة والهجرة في إيران)، كما يلي: في حين أن مكتب مراقبة الأصول الأجنبية أكثر قلقًا بشأن الكيان البنكي الذي ينشأ منه تحويل الأموال (قبل مغادرة إيران مباشرة) والمسار بعد ذلك ، تأخذ إدارة خدمات المواطنة والهجرة في الولايات المتحدة خطوة أخرى إلى الأمام ويبدو أنها مهتمة بتحديد المسار الذي سلكته الأموال قبل وصولها إلى آخر كيان مصرفي في إيران. يمكن أن يعود تاريخ طلب USCIS RFE إلى عام 1991 (لتسجيل عام 2013) في سياق "مسار الأموال".
كما تمت الإشارة إليه في اجتماع أصحاب المصلحة الذي عُقد في مركز خدمة كاليفورنيا، أعرب مكتب مراقبة الأصول الأجنبية (OFAC) عن وجهة نظر مفادها أن مشاركة بنك SDN تنتهي عند المنعطف الذي "تستقر فيه" الأموال في بنك غير تابع لـ SDN، مشيرًا إلى أنه في المنعطف المذكور، لا يقوم بنك SDN يعد لديه مصلحة في الأموال. ومع ذلك، تستخدم إدارة خدمات المواطنة والهجرة في الولايات المتحدة معيارًا أكثر صرامة وقد رفضت حالات برنامج EB-5 حيث انتقلت الأموال عبر بنك SDN. ولذلك، يبدو أن إدارة خدمات المواطنة والهجرة في الولايات المتحدة تتخذ نهجا أكثر اتساعا في تحديد شرعية الأموال القادمة من إيران.
على سبيل المثال، عندما يتضمن مجمع الأموال بيع عقار، والذي تم تأمينه في وقت ما من قبل أحد البنوك المدرجة في قائمة SDN (وهو أمر غير شائع على الإطلاق)، فهل ستتحدى إدارة خدمات المواطنة والهجرة في الولايات المتحدة "شرعية" مسار الأموال؟ ويرى هذا المؤلف أن تحديد شرعية الأموال التي تدخل الولايات المتحدة هو سؤال ينبغي تركه لمكتب مراقبة الأصول الأجنبية، وفي هذه الحالة يمكن تقديم حجة معقولة مفادها أن إدارة خدمات المواطنة والهجرة في الولايات المتحدة قد تتحايل في الواقع على سلطة مكتب مراقبة الأصول الأجنبية في حالات معينة. على هذا النحو، سيكون من المثير للاهتمام ملاحظة نجاح حجج ممارسي برنامج EB-5 المتأصلة في هذا التحايل على السلطة.
ربما يكون توسيع مكتب مراقبة الأصول الأجنبية (OFAC) للترخيص العام لعام 2012 قد لعب دورًا في ظهور RFEs فيما يتعلق بمصدر ومسار الأموال، ربما نتيجة لمصادر الأموال الأقل صرامة التي يمارسها المحامون والمراكز الإقليمية على حد سواء.
يمكن ملاحظة تأثير مضاعف آخر لتوسيع مكتب مراقبة الأصول الأجنبية لعام 2012 على قرارات إدارة خدمات المواطنة والهجرة في الولايات المتحدة من خلال أحكام I-829 القادمة. تاريخيًا، يتم تحديد مسألة المصدر القانوني للأموال في مرحلة I-526. بموجب 8 CFR القسم 216.6(c)(2)، تنص اللوائح على شرعية مصدر ومسار الأموال التي يجب إعادة النظر فيها في مرحلة I-829. مع تراجع إشراف مكتب مراقبة الأصول الأجنبية منذ أكتوبر 2012، سيكون من المثير للاهتمام معرفة ما إذا كان المحكمون القادمون في I-829 قد يكونون أكثر ميلاً إلى إعادة النظر في هذا السؤال.
اعتبارات إضافية عند تمثيل المستثمرين الإيرانيين
أحد التحديات التي تواجه مصادر أموال المستثمرين الإيرانيين يتعلق بحقيقة أن تقديم الإقرارات الضريبية في إيران ليس أمرًا شائعًا كما هو الحال في البلدان الأخرى. ومع ذلك، فإن غالبية المستثمرين الإيرانيين يتألفون من محترفين ذوي تعليم عالٍ ورجال وسيدات أعمال ناجحين، ومن الممكن أن يكون النقص في الإقرارات الضريبية قابلاً للشفاء عن طريق تقديم التراخيص المهنية (مثل الترخيص الطبي للطبيب) و/أو تراخيص الشركات، في الجمع بين السجلات المصرفية التجارية والودائع العادية للحسابات الشخصية. بالإضافة إلى ذلك، يبدو أن البيانات الشخصية التي أدلى بها المستثمرون تحت القسم تملأ بعض الثغرات. عند عرض مشروعية مصدر الأموال، يجب على ممارس برنامج EB-5 أن يأخذ في الاعتبار ملف المستثمر في وقت حصوله على الأصل (أو الأصول ذات الرافعة المالية) المعني، ومحاولة تجميع سلسلة متماسكة من الأحداث، مما يؤدي إلى لتوليد الثروة للعميل. ضع في اعتبارك أن معيار الإثبات في قضايا برنامج EB-5 هو "رجحان الأدلة"، وأن مهارات الحجج المقنعة قد تكون مفيدة عند عرض قضية عميلك أمام هيئة التحكيم.
وهناك اعتبار آخر لممارس برنامج EB-5 يتعلق بقبول الرسوم القانونية من مواطن إيراني. يسمح قسم 31 CFR 560.525(a)(1) و560.525(a)(4) للشخص الأمريكي بتقديم المشورة القانونية لمواطن إيراني، وتسمح الرخصة العامة لمكتب مراقبة الأصول الأجنبية للمحامي بقبول الرسوم القانونية دون الحاجة إلى الحصول أولاً على ترخيص محدد. ومع ذلك، لا يزال يتعين على محامي برنامج EB-5 التأكد من أن الشخص الذي يتم تمثيله ليس مدرجًا في قائمة SDN. عند تمثيل كيان ما، يجب ألا يكون الكيان مملوكًا بنسبة 50 بالمائة أو أكثر بواسطة SDN. إذا تم اكتشاف لاحقًا أن شخصًا أو كيانًا مدرج في قائمة الأشخاص المحددين بشكل خاص، فيجب تقديم تقرير إلى مكتب مراقبة الأصول الأجنبية في غضون 10 أيام، وإلا يمكن احتجاز المحامي في انتهاك للوائح مكتب مراقبة الأصول الأجنبية بموجب القسم 501.603 من قانون اللوائح الفيدرالية.
محادثة أخرى مهمة جدًا يجب إجراؤها مع المستثمر الإيراني تتعلق بتعاملاته المستمرة في الشركات الإيرانية. بموجب لوائح مكتب مراقبة الأصول الأجنبية، بمجرد أن يصبح المستثمر الإيراني في برنامج EB-5 شخصًا أمريكيًا، يجب عليه التخلص من أي مصلحة قد تكون له في أعماله في إيران، بغض النظر عن مدى نجاح هذا العمل. في حين أنهم قد يواصلون أنشطتهم التجارية أثناء اجتياز جميع عقبات مكتب مراقبة الأصول الأجنبية (OFAC) ومكتب خدمات المواطنة والهجرة في الولايات المتحدة (USCIS)، بمجرد حصولهم على وضع LPR الخاص بهم واعتبارهم "شخصًا أمريكيًا"، فإنهم يخضعون للوائح مكتب مراقبة الأصول الأجنبية (OFAC) ويحظر عليهم مواصلة أي نشاط تجاري في بلدهم الأصلي.
وفي الختام
تعد المعرفة بقواعد وأنظمة مكتب مراقبة الأصول الأجنبية (OFAC) والإلمام بمزيج من القواعد المصرفية والعقارات والممتلكات والعادات الإيرانية المحلية مكونات ضرورية لنجاح التماس EB-5 الإيراني. عند التعامل مع أول قضية إيرانية لبرنامج EB-5، فمن المستحسن طلب المشورة من محام متخصص في هذا المجال المتطلب لممارسة برنامج EB-5، حيث أن الأخطاء الشائعة يمكن أن تؤدي إلى التماسات معيبة ويمكن أن تترجم إلى غرامات وعقوبات باهظة على المنطقة الإقليمية. مركز.
[1] http://travel.state.gov
إخلاء المسؤولية: الآراء الواردة في هذه المقالة هي فقط آراء المؤلف ولا تمثل بالضرورة آراء الناشر وموظفيه. أو الشركات التابعة لها. المعلومات الموجودة في هذا الموقع تهدف إلى أن تكون معلومات عامة؛ إنها ليست نصيحة قانونية أو مالية. لا يمكن تقديم المشورة القانونية أو المالية المحددة إلا من قبل متخصص مرخص له معرفة كاملة بجميع الحقائق والظروف الخاصة بحالتك الخاصة. يجب عليك طلب التشاور مع الخبراء القانونيين وخبراء الهجرة والخبراء الماليين قبل المشاركة في برنامج EB-5. إن نشر سؤال على هذا الموقع لا يؤدي إلى إنشاء علاقة بين المحامي وموكله. جميع الأسئلة التي تنشرها ستكون متاحة للعامة؛ لا تقم بتضمين معلومات سرية في سؤالك.
