بواسطة كريبا أوبدهياي
لقد كان تحويل الأموال إلى الولايات المتحدة للاستثمار في برنامج تأشيرة EB-5 أمرًا صعبًا دائمًا المستثمرين الذين لديهم أموال في الصين. وقد أصبح الوضع أكثر خطورة بسبب التطورات الأخيرة.
لقد فرضت الصين دائمًا قيودًا صارمة على التحويلات المالية مما يجعل تمويل استثمار EB-5 أمرًا صعبًا. تسمح الدولة لمواطنيها بالتبادل والتحويل في الخارج بما يصل إلى ما يعادل 50,000 ألف دولار أمريكي للشخص الواحد سنويًا. وبالنظر إلى أن الحد الأدنى لمبلغ الاستثمار كان تاريخياً 500,000 دولار، التغيير إلى 800,000 دولار أمريكي بعد قانون الإصلاح والنزاهة لعام 5 (RIA) بعد برنامج EB-2022، لا يستطيع المستثمر الذي يعمل بمفرده تمويل استثمار برنامج EB-5.
حاولت الحكومة الصينية اتخاذ إجراءات صارمة ضد إرسال الأموال إلى خارج البلاد من خلال توجيه البنوك بعدم السماح بمعاملات متعددة من حساب واحد يبلغ مجموعها أكثر من 50,000 ألف دولار. وقد لجأ المستثمرون الصينيون إلى الاستعانة بالأصدقاء وأفراد الأسرة؛ ومع ذلك، بدأت الحكومة في اتخاذ إجراءات أكثر صرامة على البنوك، مما يجعل تحويل الأموال أكثر صعوبة.
المستثمرون الصينيون الأثرياء يتدفقون على سنغافورة وسط التحديات الاقتصادية
في السنوات الأخيرة، بعد أن سحقتهم عمليات الإغلاق بسبب فيروس كورونا، وتباطؤ الاقتصاد، والضوابط السياسية الأكثر صرامة في هونغ كونغ والبر الرئيسي للصين، أصبح المستثمرون الصينيون أكثر حرصا على المغادرة من أي وقت مضى.
وتوافد العديد من فاحشي الثراء إلى سنغافورة المجاورة كأول قاعدة لهم خارج الصين بينما يقومون بتأمين أموالهم والتفكير في خطواتهم التالية. إحدى طرق الحصول على الإقامة عن طريق الاستثمار في سنغافورة هي إنشاء مكتب عائلي. تطلب حكومة سنغافورة من مقدم الطلب إنشاء أصول تحت الإدارة بقيمة لا تقل عن 200 مليون دولار سنغافوري. وحتى مع هذا المستوى المرتفع من الاستثمار، شهدت سنغافورة انفجارا في المكاتب العائلية من ما يقدر بنحو 700 في عام 2022 إلى حوالي 1,500 في عام 2023، نصفها تقريبا من الصين.
وقد أدت هذه الهجرة الجماعية للأفراد ذوي الثروات العالية من الصين بالفعل إلى تباطؤ الاقتصاد وفرض ضوابط أكثر صرامة. وفي علامة واضحة على النقص الشديد في السيولة في البنوك في جميع أنحاء الصين، وضع بنك الصين، اعتبارًا من أوائل يوليو 2023، حدًا قدره 200,000 ألف يوان أو 27,800 دولار في اليوم. وسحب أكثر من هذا المبلغ يتطلب حجز موعد قبل 24 ساعة على الأقل؛ وبحسب ما ورد، تقيد البنوك الأخرى التدفقات الخارجة إلى 100,000 ألف يوان (13,900 دولار) يوميًا، وفقًا لتقارير وسائل الإعلام المحلية.
ويتجلى الافتقار إلى السيولة في الصين القارية على نحو لم يكن من الممكن تصوره قبل بضعة أعوام. اعتبارًا من مايو 2023، تم دفع أجور موظفي الخدمة المدنية في بعض الولايات القضائية الحكومية المحلية باليوان الرقمي! ويبدو أن هذه الخطوة تسمح للحكومة بالحصول على قوة دفع أفضل في تعزيز تنفيذ الرنمينبي الرقمي. ومع ذلك، هناك تكهنات بأن هذا الإجراء يهدف أيضًا إلى التحكم في تدفق العملة إلى الخارج من بلد لا يزال يعاني من آثار الوباء.
كما اعتقلت السلطات الصينية في أوائل أغسطس/آب هي مي، المؤسس والرئيس التنفيذي لمجموعة ويليان، إحدى أكبر الشركات الاستشارية في مجال الهجرة في الصين. تشير الشائعات إلى أنها اضطرت لتسليم قاعدة بيانات عملائها خلال العقد الماضي بعد اعتقالها. ومن المتوقع أيضًا أن تواجه شركات استشارات الهجرة الصغيرة حملات حكومية تهدف إلى وقف تدفق الأثرياء وأموالهم التي تغادر البلاد.
مسارات تحويل أموال المستثمرين الصينيين ضمن برنامج EB-5
وبغض النظر عن ذلك، لا يزال المستثمرون الصينيون واحدًا من هؤلاء أكبر الأسواق لاستثمارات برنامج EB-5. ومع ذلك، أصبحت مهمة التوثيق الدقيق لمصدر الأموال بالنسبة للمستثمرين الصينيين أكثر صعوبة.
هناك طرق مختلفة للحصول على الأموال من الصين القارية إلى الولايات المتحدة. الطرق الأساسية المستخدمة حاليًا هي:
- استخدام العائلة والأصدقاء المتعددين: إحدى الطرق هي المساعدة من عائلة المستثمرين وأقاربهم وأصدقائهم. على سبيل المثال، يمكن للمستثمرين تحويل الأموال في الصين إلى الأقارب. ويمكن لهؤلاء الأقارب بعد ذلك تحويل أموال كافية بالدولار الأمريكي إلى الحساب المخصص للمستثمرين. ولأنه لا توجد هدية خاضعة للضريبة في الصين، فمن الشائع أن يقوم المستثمرون الصينيون بتحويل 50,000 ألف دولار سنويا لكل شخص إلى عشرة إلى عشرين مواطنا صينيا.
وعلى الرغم من شيوع هذا الحل، إلا أنه محفوف بالتعقيدات والتحديات. بمجرد أن ينجح المستثمرون في العثور على أقارب وأصدقاء مستعدين للمساعدة، يجب عليهم بعد ذلك أن يكونوا قادرين على إثبات مصدر الأموال من خلال كشوفات بنكية توضح المعاملات؛ أولاً، من حسابات المستثمرين الخاصة بهم إلى قريبهم، ثم من الحساب القريب إلى الحساب الأمريكي، وأخيرًا من الحساب الأمريكي إلى المركز الإقليمي (RC) أو الشركة الجديدة.
ومع ذلك، فإن سيطرة الحكومة الصينية تجعل استخدام هذه الطريقة أكثر صعوبة من خلال تقييد المبالغ النقدية التي يمكن نقلها بهذه الطريقة عندما يتلقى حساب واحد في الخارج أموالاً قادمة من مصادر متعددة في الصين.
- تحويل الأموال من هونج كونج: بعد فتح حساب مصرفي في هونغ كونغ، يذهب مستثمرو E-5 إلى متجر تغيير الأموال، والذي يوفر رقم حساب مصرفي في البر الرئيسي للعملاء لإجراء تحويل محلي من حساباتهم داخل الصين. بعد ذلك، يتم تحويل المبلغ المعادل من التحويل المحلي في هونج كونج أو بعملة أجنبية إلى حساب العميل في هونج كونج. يجب إثبات حساب أي طرف ثالث مستخدم من خلال إفادة خطية تشرح العملية التي أنشأها الطرف الثالث المعني.
قرض للسكن خارج الصين: أصبح الآن أكثر شعبية بسبب المخاوف المتعلقة بالسيولة في الصين القارية، حيث أصبح مستثمرو برنامج EB-5 الذين استثمروا سابقًا في العقارات السكنية أو التجارية خارج الصين يستخدمون القروض بشكل متزايد مقابل تلك القطعة من العقار. وبطبيعة الحال، يجب على المستثمر بعد ذلك أن يكون قادرا على توثيق مصدر الأموال لشراء العقار بشكل كاف ومن ثم تحويل هذه الأموال إلى الولايات المتحدة
المستثمرون الصينيون في برنامج EB-5 يستكشفون طرقًا جديدة لتحويل الأموال مع تطور التنظيم
على الرغم من هذه اللوائح والتحديات الصارمة بشكل متزايد التي تفرضها الحكومة الصينية على تحويلات الأموال، المستثمرين الصينيين ومن المتوقع أن يظلوا قادرين على الصمود وأن يستمروا في استكشاف طرق الحصول على أموالهم لاستثمارات برنامج EB-5.
ومع تكيف المستثمرين الصينيين في برنامج EB-5 مع هذه الظروف المتغيرة، يمكن توقع مسارات جديدة مبتكرة لتحويل الأموال.
كريبا أوبدهياي
كريبا أوبادهياي هو محامي هجرة لدى مكتب المحاماة كار تاتل كامبل (KTC). يقع مقرها في سياتل، واشنطن، وهي متخصصة في توجيه العملاء من الشركات والمستثمرين الأفراد والأفراد المتميزين من خلال تعقيدات قوانين الهجرة الأمريكية. يضم فريقها في الشركة محامين ليسوا مجرد مهاجرين، ولكن الأهم من ذلك، أنهم أفراد عاشوا لفترات طويلة في بلدان أخرى ولديهم معرفة تامة بالقواعد واللوائح داخل البلد. ويتحدث المحامون في الفريق عددًا من اللغات بما في ذلك الهندية والماندرين والنيبالية والإسبانية والأردية بطلاقة.
اعرض الملف كاملاإخلاء المسؤولية: الآراء الواردة في هذه المقالة هي فقط آراء المؤلف ولا تمثل بالضرورة آراء الناشر وموظفيه. أو الشركات التابعة لها. المعلومات الموجودة في هذا الموقع تهدف إلى أن تكون معلومات عامة؛ إنها ليست نصيحة قانونية أو مالية. لا يمكن تقديم المشورة القانونية أو المالية المحددة إلا من قبل متخصص مرخص له معرفة كاملة بجميع الحقائق والظروف الخاصة بحالتك الخاصة. يجب عليك طلب التشاور مع الخبراء القانونيين وخبراء الهجرة والخبراء الماليين قبل المشاركة في برنامج EB-5. إن نشر سؤال على هذا الموقع لا يؤدي إلى إنشاء علاقة بين المحامي وموكله. جميع الأسئلة التي تنشرها ستكون متاحة للعامة؛ لا تقم بتضمين معلومات سرية في سؤالك.
