بقلم ميتش ويكسلر وكريستي نجو
تحت المبادرة من برنامج المهاجر المستثمر EB-5يمكن للمواطنين الأجانب التقدم بطلب للحصول على الإقامة الدائمة في الولايات المتحدة عن طريق استثمار رأس المال في مؤسسة تجارية أمريكية، والذي يستخدم لإنشاء ما لا يقل عن 10 وظائف بدوام كامل للعمال الأمريكيين. اعتمادًا على موقع مشروع EB-5، فإن مبلغ الاستثمار المطلوب هو إما 800,000 دولار أمريكي أو 1,050,000 دولار أمريكي. الزوج والأبناء غير المتزوجين تحت سن 21 عامًا للمستثمر EB-5 مؤهلون أيضًا للحصول على الإقامة الدائمة في الولايات المتحدة.
يشير "EB-5" إلى فئة التأشيرات ذات الأفضلية الخامسة على أساس التوظيف. في الولايات المتحدة، هناك طرق متعددة للحصول على تأشيرة الدخول والإقامة الدائمة أو المؤقتة في الولايات المتحدة.
المتطلبات الأساسية لبرنامج EB-5:
- يجب أن يكون مقدم الطلب مستثمرًا معتمدًا؛
- يبلغ استثمار رأس المال ما لا يقل عن 800,000 دولار أمريكي أو 1,050,000 دولار أمريكي، اعتمادًا على موقع مشروع EB-5؛
- رأس مال برنامج EB-5 مستمد من مصادر قانونية، كما يتضح من الوثائق التفصيلية؛
- يجب أن يؤدي استثمار برنامج EB-5 المعرض للخطر إلى خلق ما لا يقل عن 10 وظائف دائمة بدوام كامل للعاملين الأمريكيين المؤهلين خلال فترة عامين، والتي يتم عرضها بشكل عام بدءًا من تاريخ حصول مقدم الطلب على الإقامة الدائمة المشروطة؛ و
- يجب على مقدم الطلب المشاركة في إدارة المؤسسة التجارية الجديدة، إما من خلال ممارسة المسؤولية الإدارية اليومية أو من خلال تشكيل السياسات.
ماذا يعني المستثمر المعتمد بالنسبة لبرنامج EB-5؟
المستثمر المعتمد هو الشخص أو الكيان المسموح له بالاستثمار في الأوراق المالية غير المسجلة لديه لجنة الأوراق المالية والبورصات. للتأهل كمستثمر معتمد، يجب على مقدم الطلب استيفاء أحد المتطلبات التالية:
- أن يكون لدى مقدم الطلب قيمة صافية تتجاوز مليون دولار، إما بشكل فردي أو بالاشتراك مع الزوج (باستثناء قيمة المسكن الأساسي)؛
- حصل مقدم الطلب على دخل سنوي يتجاوز 200,000 دولار (أو 300,000 دولار في حالة الجمع بين الدخل والزوج) في كل من السنتين التقويميتين السابقتين، مع توقع الحفاظ على نفس الدخل في العام الحالي؛ أو
- يمتلك مقدم الطلب شهادات أو تسميات أو أوراق اعتماد مهنية معينة.
لا توجد عمومًا أي قيود على الجنسية - يمكن للمستثمر من أي بلد التقدم بطلب للحصول على تأشيرة EB-5. لا يوجد أيضًا أي قيود رسمية على السن. يكون القاصر الذي يقل عمره عن 18 عامًا مؤهلاً ليصبح مستثمرًا في برنامج EB-5 بموجب قانون التحويلات الموحدة للقاصرين (UTMA). يسمح UTMA للقاصر بالحصول على هدية، مثل النقود، دون مشرف الوصي أو الوصي. من خلال UTMA، يجوز للفرد تحويل الأموال إلى طفله القاصر للسماح للطفل بأن يكون المستثمر الرئيسي في التماس EB-5.
ما هو الحد الأدنى لاستثمار رأس المال لبرنامج EB-5؟
الحد الأدنى القياسي لاستثمار برنامج EB-5 هو 1,050,000 دولار. إذا كان الاستثمار في مكان معين منطقة التوظيف المستهدفة ("TEA")، فإن الحد الأدنى لمتطلبات الاستثمار هو 800,000 دولار. يتم تعريف TEA على أنها منطقة ريفية أو منطقة شهدت معدلات بطالة مرتفعة تصل إلى 150٪ على الأقل من المعدل الوطني.
تشير EB-5 لائحة تحديث برنامج المستثمر المهاجر ("قاعدة التحديث EB-5")، التي نشرتها وزارة الأمن الداخلي ("DHS") ودخلت حيز التنفيذ في 21 تشرين الثاني (نوفمبر) 2019، غيّرت طريقة تعيين TEAs. ألغت قاعدة تحديث برنامج EB-5 الممارسة القائمة منذ فترة طويلة المتمثلة في تعيينات الدولة للمناطق المستهدفة بالاستثمار وتحتفظ بالسلطة الحصرية لتفويض هذه المناطق إلى وزارة الأمن الوطني. وبناء على ذلك، يجب أن تحتوي التماسات المستثمرين على أدلة كافية تثبت أن موقع مشروع EB-5 يلبي تعريف TEA للتأهل للحد الأدنى من الاستثمار. كما قامت قاعدة تحديث برنامج EB-5 بتقييد كيفية تجميع مساحات التعداد للتأهل كمنطقة توظيف ذات معدل بطالة مرتفع.
مصدر التمويل لتطبيقات برنامج EB-5
أكبر عقبة أمام العديد من المتقدمين هي إثبات المصدر القانوني لأموالهم الاستثمارية في برنامج EB-5. يتطلب تحليل مصدر الأموال من مقدم الطلب إثبات أن رأس ماله الاستثماري، بما في ذلك أي رسوم إدارية مدفوعة للمراكز الإقليمية، تم الحصول عليه من خلال وسائل قانونية. بالإضافة إلى ذلك، يجب على مقدم الطلب تتبع مسار الأموال من نقطة الاستحواذ إلى وقت إيداعها في البنك أو حساب الضمان الخاص بالمؤسسة التجارية الجديدة.
تتضمن أمثلة المصادر المشتركة للأموال والوثائق ما يلي:
- أرباح عالية: إذا كان الاستثمار على أساس الثروة المتراكمة، يجب على مقدم الطلب تقديم كشف حسابي وكشوفات بنكية وإقرارات ضريبية عن الخمس سنوات السابقة على الأقل. يجب أن تظهر البيانات المصرفية لمقدم الطلب تراكم رأس المال خلال الفترة الزمنية ذات الصلة. يجب على مقدم الطلب أيضًا إثبات توظيفه من خلال خطابات التحقق من التوظيف وعقود العمل وسجلات الرواتب.
- بيع الأصول: إذا كان الاستثمار ناتجًا عن بيع أصل، فيجب على مقدم الطلب عزل المعاملات ذات الصلة وإدراج المستندات الداعمة التي تثبت البيع (مثل الإيصالات والعقود ودفاتر الأسهم والسندات واتفاقيات الشراء وبيانات البنك التي توضح استلام العائدات). يجب على مقدم الطلب تقديم دليل إضافي على الاستحواذ الأصلي على الأصل.
- الهدايا أو القروض الشخصية: ويجب إثبات المصدر القانوني لأموال الهدايا. يجب بعد ذلك تتبع الهدايا من المتبرع إلى المتلقي، وينبغي توضيح ظروف الهدية في بيان تكميلي. وبالمثل، تتطلب القروض الشخصية إظهار مصدر مشروع. بشكل متحفظ، يجب أن يكون القرض مضمونًا بالأصول الشخصية للمقترض.
- قرض الشركة أو توزيع الأرباح: إذا كانت أموال الاستثمار مستمدة من شركة، فيجب على مقدم الطلب إثبات العمليات التجارية والشؤون المالية للشركة (مثل وثائق تأسيس الأعمال والبيانات المالية للشركة وسجلات الضرائب وعقود الأعمال والفواتير). ومن المهم أيضًا إثبات أن الشركة أذنت بتوزيع الأرباح أو القرض، وأن توزيع الأرباح أو القرض كان يعتمد على حصة مقدم الطلب في أسهم الشركة.
المركز الإقليمي لبرنامج EB-5 أو خيار الاستثمار المباشر لبرنامج EB-5؟
هناك خياران لاستثمار برنامج EB-5: 1) الاستثمار المباشر أو 2) الاستثمار في المركز الإقليمي. تعتبر استثمارات المركز الإقليمي أكثر شعبية بكثير من الاستثمارات المباشرة. لتوضيح ذلك، بالنسبة للسنة المالية 2019، كان هناك 414 استثمارًا مباشرًا في برنامج EB-5 و9,064 استثمارًا في المركز الإقليمي EB-5.
يعتبر الاستثمار المباشر لبرنامج EB-5 هو الأنسب للمستثمر الذي يرغب في امتلاك مشروع تجاري جديد والمشاركة بشكل مباشر في تشغيله. يجب أن يكون المستثمر على دراية جيدة بالممارسات التجارية، حيث أن هذا الخيار يتطلب المزيد من الوقت والجهد. يجب على المستثمر أيضًا صياغة خطة عمل من شأنها توفير عشر وظائف بدوام كامل للعاملين الأمريكيين المؤهلين في غضون عامين بعد أن يصبحوا مقيمين قانونيين مشروطين. العامل الأمريكي المؤهل هو مواطن أمريكي، أو مقيم دائم قانوني، أو لاجئ، أو لاجئ. الوظائف التي تم إنشاؤها للعمال غير المهاجرين أو أفراد عائلة مقدم الطلب غير مؤهلة.
قد يختار مقدم الطلب بدلاً من ذلك الاستثمار في مشروع مركز إقليمي. المركز الإقليمي هو كيان تجاري، تم تعيينه من قبل إدارة خدمات المواطنة والهجرة في الولايات المتحدة، والذي يقوم بتنسيق الاستثمارات الأجنبية لبرنامج EB-5 داخل منطقة تتوافق مع إطار القرار القانوني والتنظيمي والقرارات السابقة لبرنامج EB-5.
يعد الاستثمار في المركز الإقليمي هو الأنسب للمستثمر الذي يفضل الاستثمار السلبي في الأسهم بشكل أساسي بدلاً من إدارة الأنشطة اليومية للشركة. إن أكبر جاذبية للاستثمار في المركز الإقليمي تتعلق بخلق فرص العمل. لتلبية الوظائف العشر المطلوبة بدوام كامل، يُسمح للمركز الإقليمي بإحصاء ليس فقط الوظائف التي أنشأها مشروع EB-5 بشكل مباشر ولكن أيضًا جميع الوظائف غير المباشرة أو المحفزة التي تم إنشاؤها نتيجة للمشروع. تقوم مشاريع EB-5 التي يرعاها مركز إقليمي بحساب خلق فرص العمل بمساعدة خبير اقتصادي، والذي يقوم بإعداد تقرير باستخدام منهجيات اقتصادية أو إحصائية محددة. في المقابل، مع الاستثمار المباشر لبرنامج EB-5، فإن الوظائف التي تم إنشاؤها مباشرة من قبل الشركة فقط هي التي يمكن احتسابها ضمن متطلبات خلق الوظائف العشر ويجب إظهارها من خلال سجلات الأعمال وكشوف المرتبات.
التكاليف ذات الصلة لبرنامج EB-5
تشير استثمار EB-5 هو استثمار في الأسهم والتي يجب أن تستمر لفترة من الوقت تحددها لوائح برنامج EB-5 واتفاقيات المشروع. وتتمثل الخطة في أن يقوم المشروع بإعادة رأس المال الاستثماري بمجرد استيفاء شروط معينة.
تبلغ رسوم إدارة خدمات المواطنة والهجرة الأمريكية لتقديم النموذج الأولي I-526، التماس المهاجرين من قبل مستثمر أجنبي، 3,675 دولارًا أمريكيًا. لإزالة الشروط المتعلقة بالإقامة المشروطة لمقدم الطلب، يجب على مقدم الطلب تقديم النموذج I-829، التماس من المستثمر لإزالة الشروط المتعلقة بحالة الإقامة الدائمة، خلال الأشهر 21-24 من فترة البطاقة الخضراء المشروطة لمقدم الطلب لمدة عامين. رسوم تقديم طلب USCIS لطلب I-829 هي 3,750 دولارًا. رسوم التسجيل في إدارة خدمات المواطنة والهجرة في الولايات المتحدة قابلة للتغيير.
تفرض المراكز الإقليمية عادةً رسومًا إدارية لإدارة أموال مشروع EB-5. تختلف الرسوم الإدارية بين المراكز والمشاريع الإقليمية، ولكن عادة في حدود 50,000 دولار.
سقف تأشيرة EB-5 والتراجع عنها
في كل سنة مالية، يتم تخصيص 7.1% من جميع التأشيرات القائمة على التوظيف، أي حوالي 10,000 تأشيرة، للمستثمرين الأجانب في برنامج EB-5. ويؤدي ذلك إلى إصدار ما يقرب من 3,000 تأشيرة سنويًا لمستثمري برنامج EB-5، حيث يتم احتساب التأشيرات المخصصة لأفراد الأسرة ضمن أرقام التأشيرات السنوية.
من بين التأشيرات المخصصة لبرنامج EB-5، لا يتوفر أكثر من 7% منها لأي دولة واحدة. يتم فرض رسوم التأشيرات على بلد ميلاد مقدم الطلب، وليس بلد المواطنة. ومع ذلك، هناك ظروف معينة يستطيع فيها مقدم الطلب فرض رسوم على تأشيرته من حصة دولة أخرى. يُطلق على هذا المفهوم اسم "قابلية الشحن المتبادل". قد يتم فرض رسوم على أحد الزوجين في بلد تحميل الزوج أو الزوجة. بالإضافة إلى ذلك، قد يتم فرض رسوم على الطفل القاصر في البلد الذي يتحمل فيه أحد الوالدين الرسوم.
بمجرد أن يتجاوز عدد الإقامة المعتمدة على برنامج EB-5 للمتقدمين من بلد معين عدد التأشيرات المتاحة، يجب على المتقدمين الانتظار حتى يتوفر رقم التأشيرة. يصبح تاريخ تقديم الحالة هو تاريخ الأولوية، والذي يستخدم لتحديد مدى توفر التأشيرة. بلدان مثل البر الرئيسي للصين وفيتنام، حيث يعد برنامج EB-5 وسيلة شائعة بشكل خاص للإقامة الدائمة في الولايات المتحدة، تعاني حاليًا من تراكم شديد في التأشيرات.
وقد استهدف الكونجرس مرارا وتكرارا تراكم تأشيرات EB-5 كمجال للإصلاح. وقد تم اقتراح عدد من التغييرات التشريعية المحتملة لمعالجة تراكم التأشيرات المتزايد بشكل كبير. وتشمل الحلول المقترحة زيادة أعداد التأشيرات المتاحة، وإلغاء الحصص لكل دولة، واحتساب المستثمر الرئيسي فقط مقابل الحد السنوي للتأشيرات.
الجدول الزمني لتأشيرة EB-5
يختلف مقدار الوقت من بداية عملية برنامج EB-5 حتى استلام التأشيرة بشكل كبير بين المتقدمين. نظرًا لتراجع التأشيرة، فإن العامل الأكبر الذي يؤثر على الجدول الزمني لبرنامج EB-5 هو بلد ميلاد مقدم الطلب.
يتراوح متوسط وقت التحضير لطلب I-526 من أسبوعين إلى ثمانية أسابيع، اعتمادًا على مدى تعقيد سيناريو مصدر الأموال الخاص بمقدم الطلب. بمجرد تقديم التماس I-526، يتراوح وقت المعالجة المقدر لإدارة خدمات المواطنة والهجرة في الولايات المتحدة من 35 إلى 52.5 شهرًا. تعطي إدارة خدمات المواطنة والهجرة الأمريكية الأولوية للفصل في التماسات I-526 بناءً على توفر التأشيرة. يمكن لمقدمي الطلبات الذين يعانون من تأخير غير معقول في معالجة I-526 طلب أمر قضائي لإصدار أمر قضائي. أمر المانداموس هو إجراء قانوني يتم رفعه في المحكمة الفيدرالية لإجبار إدارة خدمات المواطنة والهجرة في الولايات المتحدة على الفصل في الالتماس الذي طال انتظاره.
بمجرد الموافقة على طلب I-526 وتوفير رقم التأشيرة، يجوز لمقدم الطلب التقدم بطلب للحصول على تأشيرة لدى قنصلية أو سفارة الولايات المتحدة في الخارج. تستغرق المعالجة القنصلية العادية ستة أشهر تقريبًا، لكن يتم إجراء مقابلات التأشيرة وإصدارها حاليًا تأخرت بسبب جائحة كوفيد-19. إذا كان مقدم الطلب مقيمًا بشكل قانوني في الولايات المتحدة، فيمكنه التقدم بطلب لتعديل وضعه دون مغادرة البلاد. قد يستغرق تعديل الوضع من 6 إلى 24 شهرًا، ولكن يجوز لمقدم الطلب التقدم والحصول على تصريح العمل والسفر في غضون عدة أشهر. سيحصل مقدم الطلب في البداية على البطاقة الخضراء المشروطة لمدة عامين. كما ذكر أعلاه، خلال الأشهر الثلاثة السابقة لانتهاء صلاحية البطاقة الخضراء المشروطة، يجب على مقدم الطلب تقديم النموذج I-829 لإزالة الشروط والحصول على البطاقة الخضراء الدائمة لمدة عشر سنوات. يتراوح الوقت الحالي لمعالجة طلب USCIS لطلب I-829 من 33 إلى 54 شهرًا. سيظل مقدم الطلب في وضع الإقامة الدائمة القانونية حتى يتم الفصل في التماس I-829. تخضع أوقات المعالجة الخاصة بإدارة خدمات المواطنة والهجرة في الولايات المتحدة للتغيير.
اقرأ عن الخطوة التالية في عملية برنامج EB-5: كيفية اختيار مشروع EB-5