مصدر أموال المستثمرين في استثمار برنامج EB-5 إن الحصول على تأشيرة EB-5 قد يمهد الطريق لتقديم طلب ناجح أو قد يشكل مخاطر كبيرة إذا لم يتم فهمه وإدارته بشكل صحيح. وإذا لم يتم التعامل مع هذه المخاطر، فقد تؤدي إلى تأخير الطلبات أو رفضها. ومن المفيد فهم هذا المفهوم قبل بدء عملية التقديم لدى سلطات الهجرة الأمريكية.
خلال ندوة عبر الإنترنت مؤخرًا،تم تقديمه بواسطة EB5Investors.com, مرجان كسرى من LawMaks، ايرينا روستوفا من قسم دعم برنامج EB-5، وكايل ووكر من صندوق البطاقة الخضراء، ناقشا أهمية إثبات وجود مصدر قانوني للأموال لاستثمار برنامج EB-5.
واتفق محترفو برنامج EB-5 على أن الوثائق التي يقدمونها في طلب EB-5 الخاص بهم يجب أن تثبت بشكل كامل أن إن استثمار الأموال أمر قانوني. سيؤدي عدم القيام بذلك إلى تأخير الطلبات أو رفضها.
إليك ما يجب مراعاته:
1. تعتبر الهدايا المالية والقروض من الأصدقاء وأفراد العائلة مصادر مقبولة للأموال إذا كان من الممكن توثيقها قانونيًا.
إيرينا روستوفا: إذا كنت مستثمرًا ولديك صديق أو قريب أو شخص آخر على استعداد لمنحك قرضًا مقابل المال الذي تحتاجه لاستثماره في مشروع EB5، فيمكنك الحصول على هذا القرض والاستثمار فيه. لست بحاجة إلى تقديم أي ضمان شخصي لهذا القرض فيما يتعلق بالأصول الشخصية. وهذا مفيد أيضًا لمحامي الهجرة الذين يكون مصدر أموال عملائهم معقدًا، حيث تم أرشفة المستندات منذ 20 عامًا. ولكن إذا كان لديهم قريب أو صديق لديه مصدر أسهل بكثير للأموال يمكن تتبعه وتوثيقه بسهولة، فإن هذه استراتيجية جيدة وصحيحة أن يقترضوا المال من أصدقائهم للاستثمار في مشروع. يمكن للمستثمرين الحصول على قرض، ليس فقط من البنك ولكن من الأفراد. بالطبع، يجب توثيق مصدر الأموال من هذا الفرد الخاص بالكامل وتقديمه مع الالتماس.
يتعين على طلبات EB-5 تقديم وثائق شاملة تثبت المصدر القانوني للأموال وتتجنب المصادر غير المشروعة أو غير المبررة.
مرجان كاسرا: سواء كانت الأموال تأتي من مستثمر أو هدية أو أي مصدر آخر، فنحن بحاجة إلى تزويد USCIS بإقرارات ضريبية لمدة سبع سنوات على الأقل. وفي الحالات التي لا تكون فيها الإقرارات الضريبية مطلوبة في بلدان معينة أو غير معتادة، فإننا عادة ما نطلب تدقيقًا من المحاسبين. كما نجمع عادةً كشوف حسابات بنكية لمدة 12 شهرًا على الأقل وأحيانًا حتى لفترة أطول، حسب الموقف. كما نطلب التحقق من التوظيف. بالنسبة للمهنيين، نحتاج إلى الاطلاع على تراخيصهم التجارية أو تراخيصهم المهنية للتحقق من مصادر دخلهم القانونية. والغرض من تقديم هذه المستندات هو ضمان قدرة USCIS على التحقق من أن الأموال ليست من مصادر غير مشروعة وتم إنشاؤها من خلال وسائل قانونية.
ايرينا روستوفا: الهدايا تشكل جزءًا كبيرًا من استثمارات EB-5لا يدرك بعض المستثمرين أن أموالهم لا يجب بالضرورة أن تكون مكتسبة من قبلهم. نحصل على الكثير من الهدايا من الآباء إلى الأبناء من الأقارب إلى مقدم الطلب. الهدية مقبولة تمامًا كمصدر للأموال. لكن لا يزال يتعين عليك تتبع أصل كيفية حصول المانح على هذه الأموال، سواء من معاملة تجارية أو راتب أو ميراث وما إلى ذلك. إحدى الطرق الأكثر شيوعًا التي يُظهر بها الأشخاص مصدر أموالهم أو بعض المصادر الأكثر شيوعًا، هي ميراث دخل الأعمال. أيضًا، النمو في قيمة العقارات، وخاصة في العديد من دول آسيا وشرق أوروبا. لقد شهد العديد من الأشخاص الذين اشتروا عقارات منذ 15 إلى 20 عامًا نموها بنحو عشرة أضعاف. لذا فهذا مصدر للكثير من الثروة في مناطق معينة، وهناك يمكنك توثيق بيع العقارات والشراء والنمو ومصدر الأموال. وبعد ذلك، إذا كانت الأموال تأتي من ميراث، تميل دائرة خدمات المواطنة والهجرة الأمريكية إلى السؤال عن النشاط القانوني للفرد المتوفى الذي نقل الميراث.
كلما كانت الأموال أقدم، كلما كان من الصعب توثيق مصدرها، وخاصة فيما يتعلق بالميراث، مما قد يؤدي إلى زيادة التدقيق أو الرفض المحتمل من قبل دائرة خدمات المواطنة والهجرة الأمريكية.
إيرينا روستوفا: في بعض الأحيان، المستثمرون يرث قد تكون هذه الوثائق قانونية، لكن ليس لديهم سيطرة على كيفية حصول الفرد المتوفى عليها. ومع ذلك، ستسأل دائرة خدمات المواطنة والهجرة الأمريكية عن النشاط القانوني للشخص الذي حصلت على ميراثه. تحتفظ معظم البلدان بالوثائق في أرشيفاتها لمدة خمس سنوات: كشوف الحسابات المصرفية، وبيانات الميراث، والإقرارات الضريبية. عندما يحدث حدث منذ أكثر من خمس سنوات، يصبح الأمر صعبًا للغاية. في بعض الأحيان، نعرف ما حدث. نحن نعلم أن العملاء حصلوا عليه بشكل قانوني، لكن ليس لدينا بالضرورة دليل مباشر لإثبات ذلك. وهنا يمكنك الاستفادة من الأدلة غير المباشرة، سواء كانت رسائل من أرباب العمل السابقين أو دفاتر المدفوعات الحكومية. ربما بعض المقالات العامة حول عمليات نقل أو بيع بعض الشركات. لذا أعتقد أن إبداعك كمحامٍ يلعب دورًا هنا.
مرجان كاسرا: خمس سنوات ليست كافية. يجب أن أعود أحيانًا إلى ما يقرب من 30 عامًا. لكن دائرة خدمات المواطنة والهجرة الأمريكية أصبحت حذرة بشكل متزايد. والسبب في ذلك هو أن مكتب برنامج المستثمرين المهاجرين (IPO) لا يتألف فقط من محامين ولكن أيضًا من محاسبين جنائيين وأشخاص من مكتب التحقيقات الفيدرالي ومديرية اكتشاف الاحتيال والأمن الوطني (FDNS). إنهم يحاولون منع الأموال من مصادر غير مشروعة من دخول الولايات المتحدة. وكلما عدنا إلى الوراء، أصبح من الصعب إظهار الوثائق. لذلك، غالبًا ما نملأ الفراغات بإفادات من العميل تحت طائلة عقوبة الحنث باليمين. ثم نتلقى رسائل من أشخاص ربما اشتروا العقار من هؤلاء الرجال في عام 2000. يجب أن نظهر أدلة غير مباشرة لإثبات وجهة نظرنا ولإراحة خدمات الهجرة لدينا بأنك تعرف أن هذه الأموال تم كسبها بشكل قانوني. أعود أيضًا للحصول على تقييم للعقار. تتبع أغلب الدول طريقة رسمية لتقييم الممتلكات، تمامًا مثل البحث عن الملكية الذي نقوم به في الولايات المتحدة. عادةً، تطبق أغلب الدول نظام الإثبات عندما يتوفى شخص ما. إذا كان العقار قد توارثته أجيال من جيل إلى جيل، فإننا نريد إظهار شهادة الوفاة وكل ما في وسعنا لإثبات أن ما نقوله دقيق وحقيقي.
ينبغي على مستثمري برنامج EB-5 استخدام الأموال مع الوثائق المناسبة لتجنب العقبات في عملية الاستثمار وتقديم طلب الحصول على برنامج EB-5.
مارجان كاسرا: أقول دائمًا لعملائي إننا نحتاج فقط إلى عزل حوالي مليون دولار من الأموال التي يمكن توثيقها بسهولة. وطالما أنك قادر على تخصيص جزء من الأموال التي يمكنك توثيقها بشكل صحيح، فستكون مهمتنا هي تقديم الحلول.
كايل ووكر: يتعلق الأمر بالتأني والتخطيط الاستراتيجي. يتعلق الأمر باختيار الدلو المناسب الذي يحتوي على مليون دولار. ومجرد وجود عقبات في الطريق، مع وجود المحترفين المناسبين والنهج المدروس في البداية، غالبًا ما تكون هناك طرق للخروج، سواء فيما يتعلق بالمصدر أو المسار، وهو أمر بالغ الأهمية.
عند تقديم التماس I-526، يجب أن تكون الأموال اللازمة للاستثمار في برنامج EB-5 متاحة بسهولة.
إيرينا روستوفا: إذا كان لديك 600,000 ألف دولار، ولكنك تتوقع الحصول على مكافأة في ديسمبر/كانون الأول، وترغب في الاستثمار اليوم، وتوقيع عقد، واستخدام المكافأة المستقبلية لسداد المبلغ المتبقي، فمن المؤسف أن هذا لن ينجح. فهذه أموال مستقبلية. ولا يمكننا تقديم مستندات مصدر الأموال، ولم تكسبها بعد. لذا فقد لا تعتبر دائرة خدمات المواطنة والهجرة الأمريكية أنك ملزم حاليًا بموجب العقد وأنك قدمت مستندات مصدر الأموال.
الشيء التالي، بالطبع، هو عندما تكون عمل اتفاقية قرض مع المركز الإقليمي. بصفتك مقدم الطلب، فأنت مسؤول شخصيًا وبشكل أساسي عن هذا القرض وتوفير ضمان الأمان بأن هذا التزام قانوني. هذان نوعان من المتطلبات الصارمة التي نحتاج إلى مراعاتها بالنسبة لمستثمري EB5.
مارجان كاسرا: الأمر يتعلق بالعملاء بشكل خاص. إذا كان شخص ما يتوقع مكافأة في نهاية العام. ولكن من الذي يستطيع أن يقول إنه لن يفقد وظيفته قبل نهاية العام، أو أن الشركة قد تنهار؟ هناك أيضًا شرط صارم للغاية، وهو أن تكون هذه العريضة قابلة للموافقة عليها في يوم تقديمها. وإلا، فسوف يُعتبر ذلك تغييرًا جوهريًا، ويمكنهم رفض [الطلب] بناءً على ذلك فقط.
حتى بعد الموافقة على التماس I-526، لا يزال بإمكان دائرة خدمات المواطنة والهجرة الأمريكية أن تطلب أدلة تتعلق بمصدر أموالها.
مرجان كاسرا: أرى عددًا أكبر بكثير من طلبات الحصول على المعلومات المقدمة لمشاريع المركز الإقليمي في المرحلة I-829يمكنهم إصدار طلب تقديم معلومات في أي وقت. لقد شعرنا بقدر من الارتياح بمجرد حصولنا على موافقة I526. ولكن في الآونة الأخيرة، أعتقد أنهم كانوا يتدخلون في مصدر الأموال، وخاصة في I-829.
لقد ساهمت القضايا القانونية الرئيسية في تشكيل المتطلبات واللوائح المحيطة باستثمارات EB-5، مثل أهلية المستثمر وهيكل الاستثمار.
مرجان كسرة: أولها أهمية هو قانون "هو" الصادر عام 1998، والذي جعل من الضروري أن تكون خطة العمل [لمشروع EB-5] شاملة. يجب أن يكون لديها خطة موثوقة لخلق 10 وظائف. تحليل مفصل لتوقعات الوظائف في السوق ويؤثر بشكل غير مباشر على مصدر التمويل.
أما الحالة الثانية فهي قضية إيزومي. وهي تخبرنا بأنه لا يجوز لك إعادة الأموال للمستثمر، وهنا يأتي عنصر المخاطرة. وهو يمنع المراكز الإقليمية من منح المستثمر أي اتفاقية استرداد أو ضمان سداد.
القضية الثالثة هي قضية تشانغ. في عام 2019، أجاز مكتب الاستئناف الإداري للمستثمرين استخدام الأموال غير المضمونة بأي أصول. فالمال هو المال، لذا فقد أجاز القانون عدم تأمين الأموال بأصول المستثمرين الشخصية. وقد فتح هذا الباب أمام مجموعة من الطرق المختلفة للمستثمرين ووفر لهم مزيدًا من المرونة لتمويل استثماراتهم بالفعل.
إخلاء المسؤولية: الآراء الواردة في هذه المقالة هي فقط آراء المؤلف ولا تمثل بالضرورة آراء الناشر وموظفيه. أو الشركات التابعة لها. المعلومات الموجودة في هذا الموقع تهدف إلى أن تكون معلومات عامة؛ إنها ليست نصيحة قانونية أو مالية. لا يمكن تقديم المشورة القانونية أو المالية المحددة إلا من قبل متخصص مرخص له معرفة كاملة بجميع الحقائق والظروف الخاصة بحالتك الخاصة. يجب عليك طلب التشاور مع الخبراء القانونيين وخبراء الهجرة والخبراء الماليين قبل المشاركة في برنامج EB-5. إن نشر سؤال على هذا الموقع لا يؤدي إلى إنشاء علاقة بين المحامي وموكله. جميع الأسئلة التي تنشرها ستكون متاحة للعامة؛ لا تقم بتضمين معلومات سرية في سؤالك.
