عادةً ما يتعين على المستثمرين المتقدمين للحصول على تأشيرة EB-5 من خلال مركز إقليمي (RC) تحويل أموالهم إلى حساب ضمان في الولايات المتحدة قبل استثمارها بالكامل في مشروع EB-5.
الممارسة الشائعة اليوم هي للمستثمر EB-5 للضمان بمجرد اختيار المشروع والاستعداد للاستثمار. يقوم المطورون أو المنسقون الإقليميون الذين يقفون وراء المشاريع بإنشاء الحسابات من خلال طرف ثالث (وكيل الضمان)، وعادةً ما يحددون شروط متى وكيف سيتم تحرير الأموال. الشرط المعتاد هو أن يكون المتقدم لبرنامج EB-5 قد نجح في تقديم نموذج I-526 أو موافقة إدارة خدمات المواطنة والهجرة الأمريكية عليه، أو عندما يحين وقت استثمار الأموال بالكامل في كيان خلق الوظائف (JCE)، الشركة المسؤولة عن خلق الوظائف التي يتطلبها برنامج EB-5.
يعتبر الضمان خيارًا آمنًا لأن كلا من البائعين والمشترين مشروع EB-5 لديهم حق الوصول على قدم المساواة إلى هذا النوع من الحسابات المصرفية.
يقول: "إنها الطريقة الأكثر أمانًا لاستثمار الأموال". بوبي آهن، عضو إداري في Ahn Law Group. "يمكن استثمار رأس المال المستثمر مباشرة في المؤسسة التجارية الجديدة أو وضعه في حساب الضمان."
ومع ذلك، هناك عيوب ومخاطر مرتبطة بهذا النوع من الحسابات المصرفية التي يجب على مستثمري برنامج EB-5 فهمها.
محامي EB-5 فونج لويقول الشريك في شركة KLD LLP، "على الرغم من أن الضمان يتم تقديمه تقليديًا كخيار إيداع لمستثمري برنامج EB-5، إلا أنه من المشكوك فيه ما إذا كانوا لا يزالون يتمتعون بنفس الحماية التي يتوقعها المستثمرون. أحد الأسباب البسيطة (والرئيسية) هو أنه من الشائع في اتفاقيات الضمان هذه الأيام تحرير الأموال عند استلام النموذج I-526E. لذا، عليك أن تسأل نفسك ما الذي تحمي نفسك منه بالضبط. حوالي ستة أسابيع من الأموال الموجودة في الحساب؟
العلامات التحذيرية التي يجب تجنبها عند استخدام حساب الضمان لأموال برنامج EB-5
إحدى المزايا الرئيسية لاستخدام حساب الضمان هي مرونته. إذا قرر أحد مستثمري برنامج EB-5 إيقاف طلبه، فيمكنه سحب أمواله بسهولة. لتجنب أي مخاطر محتملة، يوصى بأن يقوم مستثمرو برنامج EB-5 بفحص أموالهم بانتظام لمنع إساءة استخدامها قبل الموافقة على طلبهم. إذا أصبح من الصعب على المستثمرين مراقبة أموالهم، فقد يكون ذلك علامة حمراء محتملة.
تشمل المخاطر الأخرى المرتبطة باستخدام حساب الضمان توقيت الإفراج عن الأموال والتعهدات التي لا أساس لها.
وفقًا لآهن، "إن العلامات الحمراء المحتملة التي يجب على المستثمرين تجنبها هي المنسقين المقيمين الذين يختارون استخدام تقديم التماس I-526 كشرط تفعيل - أي عندما تكون شروط حساب الضمان مشروطة بالإفراج عن الأموال عند قبول I- 526 تقديم التماس من قبل إدارة خدمات المواطنة والهجرة في الولايات المتحدة وليس بعد الموافقة على الالتماس. يؤدي هذا إلى تقصير فترة الضمان، بدءًا من الوقت الذي يتم فيه تحويل الأموال إلى RC وتنتهي عندما توافق إدارة خدمات المواطنة والهجرة في الولايات المتحدة على عريضة I-526، وحتى التاريخ السابق الذي يقدم فيه المستثمر الالتماس ببساطة. وهذا يشكل خطرًا كبيرًا على المستثمرين، حيث من المحتمل أن يتم رفض التماس I-526 بعد أشهر أو سنوات من الإفراج عن الأموال دون أي ضمانات بالموافقة.
يوضح محامي برنامج EB-5 أيضًا أن هناك جانبًا سلبيًا إذا تعهدت RC باسترداد الأموال إذا تم رفض نموذج I-526 لتسهيل تحويل الأموال إلى المشاريع بسرعة. "بدأت المراكز الإقليمية في إدراج شرط في اتفاقيات الضمان ينص على أنه في حالة رفض التماس I-526، سيقوم المركز بإعادة مبلغ الاستثمار إلى المستثمر المرفوض، وفي بعض الحالات عن طريق إنشاء صندوق يتكون من أجزاء من رأس المال الأولي تضيف: "استثمرها المستثمرون في الضمان لرد أموال المستثمرين المرفوضين، مما قد يؤدي إلى عدم تطبيق/تحرير مبلغ الاستثمار الكامل للمستثمرين إلى [JCE]".
وفقا لمحامي الأوراق المالية والتقاضي روبرت كورنيشهناك عيب كبير آخر وهو عدم الاعتماد الذي تم الإعلان عنه كميزة لنشر الأموال بشكل أسرع في مشروع EB-5. "من اللافت للنظر، في العديد من المشاريع الفاشلة التي رأيتها في الماضي، أن مقدمي الضمان الخاضعين لسيطرة المطور أو حتى محامي الهجرة يروجون أنهم ليسوا مستقلين، كل ذلك في محاولة للتعبير عن السرعة في توزيع الأموال. وجهة نظري هي أنه ينبغي تجنب المشاريع التي تروج لهذه الميزة التنافسية المفترضة.
أفضل الممارسات لمستثمري برنامج EB-5 لتأمين رؤوس أموالهم بنجاح
شامل اجراءات لارضاء المتطلبات يقول محامو برنامج EB-5 إن شروط حساب الضمان للإفراج عن الأموال هي الخطوة الأولى لتجنب المخاطر. عادةً ما تكون هذه الشروط جزءًا من وثائق مشروع EB-5 التي يجب على المتقدمين مراجعتها، بما في ذلك مذكرة الاكتتاب الخاص (PPM) يتم تسليمها عادة إلى المستثمرين المحتملين واتفاقيات التشغيل أو الشراكة.
يمكن أن يؤدي إعداد الضمان المناسب إلى نجاح أو فشل طلب EB-5، لذا فإن الشفافية أمر بالغ الأهمية.
"إن التخطيط والهيكلة المناسبين لحساب الضمان لبرنامج EB-5 هما عنصران أساسيان في العرض الشامل لبرنامج EB-5 نظرًا لأن الإعداد غير المناسب لحساب الضمان يمكن أن يؤدي إلى رفض التماسات I-526 (أي رأس المال المودع في الضمان بعد تقديم طلب I-526) -XNUMX)"، يشرح آهن.
بالإضافة إلى ذلك، يجب على مستثمر برنامج EB-5 تحويل أموال الاستثمار إلى حساب منفصل عن الحساب الذي تستخدمه JCE. يصر لو على أن وثائقه يجب أن تحدد بوضوح الجدول الزمني للإفراج عن الأموال وما إذا كان سيتم استثمارها فقط في مشروع EB-5 المعني.
ويضيف: "لهذا السبب يحتاج المستثمرون إلى فهم وسائل الحماية والضمانات التي يجب أن يطلبوها عند الاستثمار في المقام الأول، لأن فترة الضمان قد انتهت في غمضة عين الآن". "هناك شيئان بسيطان هما ما إذا كان ينبغي عليهم الاستثمار في هذا المشروع بالذات للبدء به وما هي أحكام استرداد الأموال الموجودة إذا كانت هناك مشكلة في نموذج I-526 الخاص بهم - وتحديدًا ما هي فترة استرداد الأموال والشروط التي ينظرون إليها. يعد توفير استرداد الأموال المدعوم بالنقد الفعلي أكثر أمانًا بشكل عام من توفير مستثمرين بديلين (أنت تعتمد على المصدر في جمع المزيد من الأموال بنجاح لمبادلة أموالك)."
يوصي محامي برنامج EB-5 المستثمرين بالتشكيك في السرعة التي يمكن بها لوكلاء الضمان تحرير الأموال. "السؤال الحقيقي هو: إذا كانت جهة الإصدار قادرة على الإفراج عن الأموال بسرعة، فما هي الضمانات التي تقدمها للمستثمر؟ وبعبارة أخرى، فإن NCE/المصدر قد تدخل بشكل أساسي في دور وكيل الضمان لتوفير هذه الحماية. هذا هو الواقع. تؤدي جميع الطرق إلى الاكتتاب في المشروع وما إذا كان يجب عليك الاستثمار في المشروع في المقام الأول لأن المستثمرين سيكتشفون أن لديهم حماية محدودة من وكيل الضمان. وهذا صحيح بغض النظر عما إذا كان مركزًا إقليميًا للاستثمار المباشر في برنامج EB-5 أم لا. إذا كنت لا تثق في الأشخاص الذين يديرون استثمارك، فلماذا تمنحهم أموالك التي كسبتها بشق الأنفس؟
فيما يتعلق بكيفية إدارة الضمان، يجب أن تؤكد العناية الواجبة أن مقدم الخدمة يعرف لوائح برنامج EB-5 وتعقيداته.
ويضيف كورنيش أن المتقدمين لبرنامج EB-5 يفهمون من هو وكيل الطرف الثالث هذا. "[هم]، في أغلب الأحيان، يفشلون في النظر في الجدارة الائتمانية لمقدمي خدمات الضمان الخاصة بهم. غالبًا ما تنشأ خارطة الطريق لهذا الأمر في PPM أو اتفاقية التشغيل/الشراكة الخاصة بالصفقة، حيث يتم توفير مؤهلات موفر الضمان. يجب على المستثمر التحقق مما إذا كان قد تم استيفاء أي مؤهلات مفروضة على مقدم الضمان في هذه المستندات. يتضمن ذلك الوضع المؤسسي لمقدم الضمان واستقراره المالي وفهم تجربته في تطوير المشروع على غرار الصفقة المطروحة.
ويقترح أيضًا على المستثمرين أن يفهموا تمامًا رسوم الضمان ومن يدفعها. "وينطبق هذا بشكل خاص إذا كان المستثمر يتوقع التفاوض على ترتيب رسوم مفصل كعضو خاص/شريك خاص."
ويخلص لو إلى أن المنطق السليم يجب أن يسود عند تحويل الأموال حتى لو كان حساب الضمان يبدو آمنا. "إذا تلقيت تعليمات تحويل الأموال إلى حساب وساطة أو حساب شخصي، فمن الأفضل الهروب من مشروع EB-5 بأسرع ما يمكن."
بدائل لحسابات الضمان لمستثمري برنامج EB-5
حسابات الضمان ليست الخيار الوحيد الذي يمكن لمستثمري برنامج EB-5 استخدامه لتحويل أموالهم. ومع ذلك، هناك عروض محدودة لحسابات التحقق أو التوفير ويحذر لو من الاحتفاظ برأس مال EB-5 في النظام المصرفي الحالي.
"بغض النظر عما إذا كان ذلك مركزًا إقليميًا أو استثمارًا مباشرًا في برنامج EB-5، يمكن تحويل الأموال إلى أي حساب مصرفي أمريكي، ولكن عددًا قليلًا فقط من البنوك في الوقت الحاضر تشعر بالارتياح في الاحتفاظ باستثمارات EB-5. ستكون غالبية الحسابات إما حسابات ضمان أو حسابات جارية (التي ستتلقى أموال برنامج EB-5 بمجرد تحريرها من الضمان).
يعد East West Bank أحد البنوك الأمريكية النشطة التي تسمح للمواطنين الأجانب بتحويل رؤوس أموالهم لأغراض استثمار برنامج EB-5.
وفقًا لمدير علاقات الأعمال هولي هوانغ، "قبل وصول عملائنا إلى الولايات المتحدة، يمكننا مساعدتهم في فتح حساب مصرفي. يمكن للعملاء بسهولة فتح حساب عبر الإنترنت والحصول على حسابهم ورقم التوجيه الخاص بهم. عادةً ما يتضمن الاستثمار في برنامج EB-5 سلكًا واردًا كبيرًا."
يعمل البنك مع مستثمري برنامج EB-5 المحالين من قبل وكلاء العقارات الذين هم في طور الحصول على البطاقات الخضراء الخاصة بهم أو حصلوا عليها مؤخرًا. إن إنشاء حساب خارجي في الولايات المتحدة يمكن أن يساعد العملاء على الاستعداد لوصولهم وإقامتهم القانونية في الولايات المتحدة. تعد تأشيرة EB-5 هي الخطوة الأولى للعيش هنا بشكل قانوني، ولكن يجب عليهم الاهتمام بأشياء أخرى، مثل المكان الذي سيذهب إليه أطفالهم أو المكان الذي سيعيشون فيه.
إخلاء المسؤولية: الآراء الواردة في هذه المقالة هي فقط آراء المؤلف ولا تمثل بالضرورة آراء الناشر وموظفيه. أو الشركات التابعة لها. المعلومات الموجودة في هذا الموقع تهدف إلى أن تكون معلومات عامة؛ إنها ليست نصيحة قانونية أو مالية. لا يمكن تقديم المشورة القانونية أو المالية المحددة إلا من قبل متخصص مرخص له معرفة كاملة بجميع الحقائق والظروف الخاصة بحالتك الخاصة. يجب عليك طلب التشاور مع الخبراء القانونيين وخبراء الهجرة والخبراء الماليين قبل المشاركة في برنامج EB-5. إن نشر سؤال على هذا الموقع لا يؤدي إلى إنشاء علاقة بين المحامي وموكله. جميع الأسئلة التي تنشرها ستكون متاحة للعامة؛ لا تقم بتضمين معلومات سرية في سؤالك.
